Giữ lệnh qua đêm
Các lệnh để qua đêm có thể bị tính lãi suất qua đêm. Đối với các sản phẩm forex, số tiền được cộng vào hoặc trừ đi phụ thuộc vào loại giao dịch (mua hoặc bán) và sự khác biệt về lãi suất giữa hai đồng tiền được giao dịch. Trong trường hợp chứng khoán và chỉ số chứng khoán, số tiền được cộng vào hoặc trừ đi phụ thuộc vào lệnh đó là lệnh mua hay bán.
Lưu ý rằng lãi suất qua đêm chỉ áp dụng đối với các sản phẩm tiền tệ. Đối với các sản phẩm tương lai có ngày đáo hạn, sẽ không có phí qua đêm.
Rollover là gì?
Rollover là quá trình kéo dài ngày phải thanh toán của một vị thế đang mở (tức là ngày mà một giao dịch phải được thực hiện). Thị trường forex cho phép hai ngày làm việc để dàn xếp tất cả các giao dịch giao ngay, bao gồm cả việc giao nhận tiền mặt.
Tuy nhiên, trong giao dịch ký quỹ, không có việc giao nhận hàng hóa vật lý, vì vậy tất cả các vị thế đang mở phải được đóng hàng ngày vào thời điểm cuối ngày (22:00 GMT) và sẽ mở lại vào ngày giao dịch tiếp theo. Điều này khiến việc tất toán kéo dài thêm một ngày giao dịch nữa. Việc tính toán này được gọi là Rollover.
Rollover được thỏa thuận thông qua hợp đồng qua đêm kèm theo chi phí hoặc lợi nhuận cho nhà giao dịch. XM không đóng và mở lại lệnh mà chỉ trừ đi hoặc cộng vào tài khoản giao dịch cho các lệnh được duy trì qua đêm, phụ thuộc vào mức lãi suất hiện hành.
Phí qua đêm (swap hay rollover) tại XM
XM trừ đi hoặc cộng vào tài khoản khách hàng và xử lý lãi suất qua đêm tại các mức lãi suất cạnh tranh cho tất cả các lệnh duy trì sau 22:00 GMT - giờ ngân hàng ngừng hoạt động cộng tiền.
Mặc dù không có đáo hạn vào các ngày Thứ Bảy và Chủ Nhật khi thị trường đóng cửa, nhưng các ngân hàng vẫn tính lãi cho các vị thế được mở vào cuối tuần. Để khỏa lấp khoảng thời gian này, XM áp dụng phí qua đêm trong 3 ngày vào Thứ Tư đối với Forex và Kim loại giao ngay (Vàng và Bạc) và vào Thứ Sáu đối với CFD Chỉ số tiền mặt, Năng lượng tiền mặt, và Chứng khoán.
Cách tính phí qua đêm (swap hay rollover) của forex?
Cách tính swap cho forex và CFD của kim loại giao ngay (vàng và bạc)
Lãi suất qua đêm đối với các lệnh của các sản phẩm forex và kim loại giao ngay được tính lãi suất ngày kế tiếp (ngày mai và ngày kế tiếp), kèm theo phụ phí của XM cho các lệnh để qua đêm. Lãi suất Ngày kế tiếp không do XM xác định mà được tính từ chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền được giao dịch.
Ví dụ:
Giả sử bạn giao dịch USDJPY và lãi suất ngày kế tiếp như sau:
+0,5% cho các lệnh mua
-1,5% cho các lệnh bán
Trong trường hợp này, lãi suất tại Hoa Kỳ cao hơn tại Nhật Bản. Lệnh mua cặp tiền này để qua đêm sẽ được nhận +0,5% - phụ phí của XM.
Ngược lại, với các lệnh bán thì cách tính sẽ là -1,5% - phụ phí của XM.
Một cách tổng quát, công thức tính sẽ là:
Khối lượng giao dịch X (+/- lãi suất ngày kế tiếp – phụ phí của XM)*
Ở đây +/- phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất giữa hai đồng tiền của cặp tiền được giao dịch.
*Số tiền được chuyển đổi sang đồng tiền tính giá.
Cách tính swap cho CFD của chứng khoán và chỉ số chứng khoán
Lãi suất qua đêm của các lệnh giao dịch chứng khoán và chỉ số chứng khoán được xác định bằng lãi suất liên ngân hàng của chứng khoán hay chỉ số liên quan (ví dụ: với một chứng khoán của Australia, lãi suất qua đêm sẽ là lãi suất được các ngân hàng Australia áp dụng cho các khoản vay ngắn hạn, cộng/trừ phụ phí của XM cho các lệnh mua và bán tương ứng.
Ví dụ:
Giả sử bạn giao dịch cổ phiếu Uniliver (một cổ phiếu niêm yết tại Anh Quốc) và lãi suất liên ngân hàng ngắn hạn tại Anh Quốc là 1,5%/năm, đối với các lệnh mua duy trì qua đêm, công thức tính như sau:
-1,5%/365 – phụ phí hàng ngày của XM
Ngược lại, công thức cho lệnh bán là +1,5%/365 – phụ phí hàng ngày của XM.
Một cách tổng quát, công thức sẽ như sau (với lãi suất hàng ngày ghi ở dưới đây):
Khối lượng giao dịch X giá đóng X (+/- lãi suất liên ngân hàng ngắn hạn – phụ phí của XM)
Ở đây +/- phụ thuộc vào việc mở lệnh mua hay lệnh bán.
Rollover hay swap áp dụng khi nào?
22:00 GMT được coi là sự khởi đầu và kết thúc của một ngày giao dịch. Bất cứ lệnh nào vẫn mở đúng lúc 22:00 GMT đều sẽ bị chuyển trạng thái và sẽ được duy trì qua đêm. Các lệnh được mở lúc 22:01 là sẽ không bị chuyển chuyển trạng thái cho tới ngày tiếp theo, nhưng nếu bạn mở lệnh lúc lúc 21:59, việc chuyển trạng thái sẽ diễn ra lúc 22:00 GMT. Với mỗi một lệnh mở vào 22:00 GMT, một khoản cộng vào hoặc trừ đi sẽ xuất hiện trên tài khoản của bạn trong vòng 1 giờ đồng hồ.
