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Depuis l'approbation des ETF Bitcoin spot aux États-Unis, les investisseurs locaux peuvent maintenant s'exposer au Bitcoin via des instruments financiers réglementés. Qu'en est-il en France ? Les investisseurs français peuvent-ils investir dans le Bitcoin par l'intermédiaire d'un ETF ?
Modifié le31 juillet 2024.
3 minutes de lecture
Clément Wardzala
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1Est-il possible d'investir dans un ETF Bitcoin en France ?
2Les alternatives pour acheter du Bitcoin
Est-il possible d'investir dans un ETF Bitcoin en France ?
En France, l'achat d'un ETF Bitcoin, c'est-à-dire un fonds coté en bourse reflétant directement le prix du Bitcoin, n'est pas possible en raison des contraintes réglementaires spécifiques à l'Europe.
La législation européenne, notamment la directive UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities), restreint en effet la capacité des ETF à se concentrer sur un unique actif sous-jacent, ce qui explique l'absence d'ETF Bitcoin sur le marché européen.
De plus, dans l'éventualité où un ETF Bitcoin serait finalement approuvé pour une cotation sur les bourses européennes, il est peu probable qu'il soit admissible au Plan d'Épargne en Actions (PEA). Actuellement, 3 catégories d'ETF peuvent prétendre à une éligibilité au PEA :
- Ceux axés sur les indices des marchés européens ;
- Ceux qui ciblent un indice constitué pour une majorité (au moins 75 %) par des sociétés ayant leur siège social en Europe ;
- Ceux qui emploient le processus de réplication synthétique.
Pour qu'un ETF Bitcoin débarque en Europe et qu'il soit éligible au PEA, il faudrait que la réglementation change en profondeur. Ainsi, sur le court et moyen terme, si vous souhaitez acquérir du Bitcoin, il vaut mieux se tourner vers d'autres solutions plutôt que d'attendre l'arrivée d'un ETF Bitcoin.
Investissons : toutes les ressources essentielles de l'investisseur avertiLes alternatives pour acheter du Bitcoin
Les ETN dédiés au Bitcoin
Bien que les ETF Bitcoin ne soient pas disponibles en France, les investisseurs peuvent d'ores et déjà investir dans le Bitcoin via les ETP (Exchange-Traded Products), lesquels sont cotés sur Euronext Paris et adoptent un fonctionnement semblable à celui des ETF Bitcoin.
Les ETN sont des instruments de dette qui suivent l'indice d'un actif sous-jacent, dans ce cas, le Bitcoin. Bien qu'ils puissent ressembler aux ETF, les ETN comportent un risque de crédit puisqu'ils dépendent de la solvabilité de l'émetteur. En cas de faillite de l'émetteur, les investisseurs pourraient perdre une partie ou la totalité de leur investissem*nt.
En France, 4 ETN pour le Bitcoin sont disponibles sur la plupart des brokers :
- VanEck Bitcoin ETN (DE000A28M8D0) ;
- CoinShares Physical Bitcoin (GB00BLD4ZL17) ;
- WisdomTree Physical Bitcoin (GB00BJYDH287) ;
- 21Shares Bitcoin ETP – ABTC (CH0454664001).
Cumulant plus de 750 millions de dollars d'encours, l'ETP Bitcoin de 21Shares possède l’historique le plus long parmi les produits physiques disponibles traitant le BTC sur le marché traditionnel.
Si vous souhaitez investir sur cet ETP dédiée au Bitcoin, vous pouvez le retrouver sur la plupart des plateformes de courtages régulées à l'instar de Saxo Bank, Squissquote, Degiro ou encore eToro.
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Les plateformes spécialisées
Pour acheter du Bitcoin, il est également possible de se tourner vers une plateforme spécialisée comme Bitpanda, Coinhouse ou encore Binance. Toutes ces plateformes sont enregistrées auprès de l'Autorité des marchés financiers (AMF) en tant que Prestataires de services sur actifs numériques (PSAN).
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Plutôt que de s'exposer au prix du Bitcoin avec des ETN, l'achat direct sur une plateforme de ce type permet de détenir les BTC dans son propre portefeuille numérique. En effet, l'investisseur a le choix de conserver ses BTC sur la plateforme d'achat ou bien de les transférer sur une solution dont il est le propriétaire.
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