Als u al belegt of u overweegt te beleggen is het aan te raden u goed te verdiepen in ETFs. Beleggen in een ETF wordt steeds populairder en daar zijn goede redenen voor. Maar allereerst ga ik de vraag wat is een ETF voor u beantwoorden. U moet een ETF eigenlijk zien als een spiegelbeeld of kopie zoals u wilt van waarden die al op de beurs verhandeld worden. Dat kunnen zijn aandelen indexen maar ook grondstoffen, valuta enz.
Een tracker is ook een ETF
Een ETF wordt ook wel een tracker genoemd en als de ETF een index volgt heten ze indextrackers. De afkortingETF staat voor exchange traded fund maar de vertaling van tracker wat volger betekentgeeft beter aan wat het ding moet doen. Een ETF heeft dus als taak de onderliggende waarden te volgen.
Een ETF zal dus geen beter resultaat boeken dan de onderliggende waarden maar wel zo belangrijk ook geen slechter. Dat maakt een ETF zeer betrouwbaar en dat is ook een van de redenen dat ik uitsluitend in ETFs beleg. Een ETF heeft overigens heel veel voordelen die ik uitleg in een apart hoofdstuk.
Wat is het verschil tussen een ETF en beleggingsfonds?
Een ETF is het best te vergelijken met een beleggingsfonds want ook met een beleggingsfonds koopt men een mandje aandelen of andere onderliggende waarden. Er is echter 1 groot verschil tussen een ETF en een beleggingsfonds en dat is dat bij een beleggingsfonds er telkens aan en verkopen plaatsvinden binnen dat fonds.
Een beleggingsfonds heeft een manager die moet trachten met actief beleid een beter resultaat te halen. Een ETF heeft geen manager en moet gewoon de waarden binnen de ETF volgen.
Ik geef een eenvoudig voorbeeld: Stel u koopt zowel een beleggingsfonds als een ETF diede AEX volgenop een dag dat de AEX op 400 staat. Na 1 jaar staat de AEX op 440, een stijging van 10%. De AEX ETF is dan ook 10% gestegen. De opzet bij een beleggingsfonds moet zijn een beter resultaat te behalen en dus mag u pas tevreden zijn met een resultaat hoger dan 10%.
Maar er is geen enkele garantie bij het beleggingsfonds dat die 10% of meer rendement er ook gaat komen want de manager is een jaar lang blijven handelen. Het resultaat kan beter zijn maar ook veel slechter. De praktijk leert dat het beleggingsfondsen vaak nietlukt betere resultaten te behalen dan een ETF.
Ook bij de kosten is er een groot verschil een beleggingsfonds heeft een manager die ook nog eens steeds zit te handelen waardoor de kosten hoog liggen. Of anders gezegd de uitgever van een beleggingsfonds kan lekker verdienen door kosten van manager en aan en verkoop commissie door te rekenen aan het fonds en dus de belegger.
Een ETF heeft geen actieve manager en ook geenaan- en verkopen gedurende de looptijd waardoor de kosten veel lager zijn. Eigenlijk hebben slecht presterende managers van beleggingsfondsen in combinatie met hoge kosten gezorgd voor een verschuiving van beleggingsfondsen naar ETF producten. Bij een ETF rekent men overigens ook wel wat kosten door maar die zijn veel lager.
Een ETF is dus eigenlijk gewoon een eenvoudiger en goedkoper beleggingsfonds dat precies de onderliggende waarden volgt.
Hoe men een ETF maakt
Een ETF wordt bedacht door een aanbieder van ETFs en door deze aanbieder op de markt gebracht. Stel dat een aanbieder een AEX ETF in de markt gaatzetten. De ETF moet dan een spiegelbeeld zijn van de AEX en dus de koers van de AEX altijd volgen.
Dus wat doet de aanbieder wel die koopt gewoon alle aandelen in de AEX volgens dezelfde verhouding zoals de AEX die gebruikt. Zoiets heet een fysieke ETF (de onderliggende waarde is gekocht en in bezit) er zijn overigens ook synthetische ETF varianten waar men met swaps en allerlei derivaten ook tot dezelfde resultaten komt. In een apart hoofdstuk leg ik de verschillen uit want de synthetische variant kent een hoger risico.
Hoe ik +21% jaarrendement kan maken. Klik hier
Bekijk mijn korte en lange termijn ETF transacties. Klik hier
FAQs
An exchange traded fund, or ETF, is a basket of investments such as stocks or bonds. ETFs often have lower fees than other types of funds. ETFs provide instant diversification by investing in many assets at once.
How many ETFs is enough? ›
"You can get broad-based diversification with one ETF, commonly referred to as diversified ETFs, or you can build a portfolio of five to 10 ETFs that would offer good diversification," he says. The choice you make on the above depends on your investment goals and risk appetite, like any investment.
How much money should I have in an ETF? ›
You expose your portfolio to much higher risk with sector ETFs, so you should use them sparingly, but investing 5% to 10% of your total portfolio assets may be appropriate. If you want to be highly conservative, don't use these at all.
What is the best ETF to buy and hold? ›
The Vanguard S&P 500 ETF is one of only two ETFs the great Warren Buffett holds through his holding company, Berkshire Hathaway. It's a no-brainer option for any long-term investor and a great way to build a strong portfolio foundation that will let you sleep well at night.
Is ETF a good investment? ›
ETFs are considered to be low-risk investments because they are low-cost and hold a basket of stocks or other securities, increasing diversification. For most individual investors, ETFs represent an ideal type of asset with which to build a diversified portfolio.
How does ETF make me money? ›
Dividend-paying equity ETFs offer potential capital gains from increases in the prices of the stocks your ETF owns, plus dividends paid out by those stocks. Bond fund ETFs may provide more reliable interest income from investments held in government bonds, agency bonds, municipal bonds, corporate bonds, and more.
Which ETF is best to buy now? ›
Performance of ETFs
| Schemes | Latest Price | Returns in % (as on Sep 17, 2024) |
|---|
| Kotak Nifty ETF | 276.50 | 8.87 |
| Nippon ETF Nifty BeES | 283.90 | 8.87 |
| Motilal MOSt Oswal M50 ETF | 261.13 | 8.86 |
| Mirae Asset Nifty 50 ETF | 270.90 | 8.86 |
32 more rowsETFs offer portfolio diversification, but not every investor needs multiple ETFs. A single ETF can move you closer to your financial goals and can complement a portfolio of individual stocks. Knowing your long-term goals and what you need now can help you decide on the right ETF and stocks for your portfolio.
What is a good ETF size? ›
Level of Assets: An ETF should have a minimum level of assets, with a common threshold being at least $10 million. An ETF with assets below this threshold is likely to have a limited degree of investor interest, which translates into poor liquidity and wide spreads.
How much money do I need to invest to make $1000 a month? ›
Invest in Dividend Stocks
A stock portfolio focused on dividends can generate $1,000 per month or more in perpetual passive income, Mircea Iosif wrote on Medium. “For example, at a 4% dividend yield, you would need a portfolio worth $300,000.
If the average dividend yield of your portfolio is 4%, you'd need a substantial investment to generate $3,000 per month. To be precise, you'd need an investment of $900,000. This is calculated as follows: $3,000 X 12 months = $36,000 per year.
How long should you hold an ETF? ›
Similarly, you should consider holding those ETFs with gains past their first anniversary to take advantage of the lower long-term capital gains tax rates. ETFs that invest in currencies, metals, and futures have specific rules.
What is the safest ETF to buy today? ›
7 Best ETFs to Buy Now
| ETF | Assets Under Management | Expense Ratio |
|---|
| Global X Defense Tech ETF (SHLD) | $470 million | 0.50% |
| iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING) | $566 million | 0.39% |
| iShares U.S. Insurance ETF (IAK) | $610 million | 0.39% |
| Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS) | $668 million | 0.29% |
3 more rowsSep 3, 2024
- Invesco S&P 500 Momentum ETF (SPMO)
- ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)
- iShares U.S. Insurance ETF (IAK)
- Roundhill Magnificent Seven ETF (MAGS)
- VanEck Semiconductor ETF (SMH)
- Virtus Reaves Utilities ETF (UTES)
- iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING)
- Invesco S&P MidCap Momentum ETF (XMMO)
List of 15 Best ETFs in India
- Nippon India ETF PSU Bank BeES. 207.43%
- Kotak Nifty PSU Bank ETF. 207.20%
- BHARAT 22 ETF. 189.75%
- ICICI Prudential Nifty Midcap 150 Etf. 101.04%
- Mirae Asset NYSE FANG+ ETF. 73.81%
- HDFC Nifty50 Value 20 ETF. 71.93%
- Nippon India ETF Nifty 50 BeES. 54.33%
- Invesco India Gold ETF. 50.43%
When you buy individual stocks, you're buying shares of a single company. An ETF holds a collection of several stocks, bonds, commodities or a combination of these, and each share you purchase gives you a slice of all of them. This is an easy way to diversify your portfolio.
How is an ETF different from a stock? ›
ETFs do not involve actual ownership of securities. Mutual funds own the securities in their basket. Stocks involve physical ownership of the security. ETFs diversify risk by creating a portfolio that can span multiple asset classes, sectors, industries, and security instruments.
How do you explain ETF to a child? ›
ETFs (Exchange Traded Funds) Some investors choose to put their money in mutual funds. A mutual fund pools money from different investors to invest in a portfolio of stocks, bonds, and short-term debt. Investors buy a piece of that portfolio, or shares in the mutual fund, and make profits when the mutual fund grows.
Can you sell ETFs anytime? ›
Trading ETFs and stocks
There are no restrictions on how often you can buy and sell stocks, or ETFs. You can invest as little as $1 with fractional shares, there is no minimum investment and you can execute trades throughout the day, rather than waiting for the NAV to be calculated at the end of the trading day.
