Nachhaltigkeit
Die gesamte W&W-Gruppe hat sich verpflichtet, Aspekte der Nachhaltigkeit im Rahmen der Kapitalanlagen zu berücksichtigen. Die W&W Asset Management GmbH implementiert die Vorgaben und Aspekte der Nachhaltigkeit, die durch die Unternehmen der W&W-Gruppe bzw. der Kunden vorgegeben werden.
Zur Analyse der Kapitalanlagebestände (im Speziellen für Unternehmen und Staaten) unserer Kunden arbeiten wir mit einem externen Dienstleister (ISS ESG) zusammen. Im Zuge dessen werden auch speziell ökologische und soziale sowie die Unternehmensführung betreffende Risiken (ESG-Risiken), soweit diese Risiken mit dem Anlageportfolio und dessen Verwaltung in Verbindung stehen, in der Kapitalanlage z. B. über folgende Ausschlusskriterien berücksichtigt:
- Unternehmen, deren Tätigkeiten in Zusammenhang mit unter UN-Konventionen fallenden kontroversen Waffen (biologische und chemische Waffen, Brandwaffen, Antipersonenminen und Streumunition) stehen.
- Ausschluss von Unternehmen, die > 1 % ihres Umsatzes mit Waffenproduktion oder -handel erzielen.
- Ausschluss von Unternehmen, bei denen ≥ 10 % ihrer Tätigkeit im Zusammenhang mit Kohle stehen.
- Ausschluss von Unternehmen, welchen unmittelbare oder auch auf Lieferketten bezogene Arbeitsrechtskontroversen hinsichtlich Zwangsarbeit nachgewiesen werden können.
- Ausschluss von Unternehmen, welchen unmittelbare oder auch auf Lieferketten bezogene Arbeitsrechtskontroversen hinsichtlich Beschäftigung von Kindern nachgewiesen werden können.
- Ausschluss von Staaten, die ein autoritäres Regime aufweisen bzw. als unfreie Staaten gelten (Klassifizierung gemäß Freedom House Index). Dieser Ausschluss gilt für den Direktbestand und den überwiegenden Teil der indirekten Anlagen.
- Darüber hinaus sind in der Strategischen Asset Allocation Investitionen in Agrarrohstoffe nicht vorgesehen.
Bei unseren ausgewählten externen Managern für Aktien-, Renten- oder Immobilien-Fonds wird stark darauf geachtet, dass diese nach den Principles for Responsible Investment (PRI) handeln. Im Einzelfall können diese auch durch andere adäquate ESG-Leitlinien ersetzt werden.
Die W&W-Gruppe als Kapitalgeber hat zusammen mit anderen Kapitalsammelstellen einen großen Einfluss auf den erfolgreichen Strukturwandel hin zu einer klimafreundlicheren und emissionsärmeren Wirtschaft beziehungsweise Gesellschaft. Direkte Investitionen in erneuerbare Energien sind seit vielen Jahren fester Bestandteil des strategischen Kapitalanlageprozesses der W&W-Gruppe.
Über die Hälfte der deutschen Immobilienanlagen (gleichbleibend zum Vorjahr) im direkten und indirekten Bestand sind gemäß der Verordnung über energiesparenden Wärmeschutz und energiesparende Anlagentechnik bei Gebäuden „EnEV 2009“ klassifiziert. Diese Quote wird sukzessive mit dem Erwerb neuer Objekte ausgebaut.
Auch im traditionell größten Teil unserer Kapitalanlagen, den festverzinslichen Wertpapieren, hält das Thema Nachhaltigkeit in Form von Green/Sustainable Bonds immer stärker Einzug. Wir sind bestrebt, diese Anlageform bei der Neu- und Wiederanlage zu berücksichtigen, um dadurch einen weiteren Beitrag zur Finanzierung von klimafreundlichen Projekten zu leisten.
Mit dem W&W Nachhaltige Strategie berät die W&W Asset Management GmbH einen Fonds mit einem klaren Fokus auf Nachhaltigkeit. Der Fonds investiert 65 % seiner Gelder in globale Aktien und legt 35 % in globale Anleihen an. Bei der Auswahl der Anlagen wird streng darauf geachtet, dass es sich um nachhaltige Anlagestrategien handelt, die besonderen Wert darauf legen, dass Unternehmen, Kriterien aus den Bereichen Umwelt, Soziales und verantwortungsvolle Unternehmensführung in einem überdurchschnittlichen Maße erfüllen. Bei der Auswahl der Anleihen von Staaten, öffentlichen Emittenten und Unternehmen liegt der Fokus auf einem guten Abschneiden der Emittenten im Bereich der Menschen- und Arbeitsrechte, der Klimapolitik und der Bekämpfung von Korruption.
Darüber hinaus berät die W&W Asset Management GmbH den W&W Nachhaltige Strategie Renten, der zu 100 % in Anleihen investiert. Er richtet sich an konservative Anleger, die über ein zukunftsorientiertes Konzept nachhaltig und verantwortungsvoll investieren und gleichzeitig ökonomisch am Thema Nachhaltigkeit partizipieren wollen. Der Fonds investiert nur in Emittenten, deren wirtschaftliches Handeln im Einklang mit den Nachhaltigkeitszielen der Vereinten Nationen steht. Dazu müssen sie hinsichtlich der Bewertung von Menschen- und Arbeitsrechten, der Klimapolitik und der Bekämpfung von Korruption gut abschneiden. Vermögensgegenstände von Emittenten, die einen wesentlichen Teil ihres Umsatzes mit Rüstung, Atomenergie oder Agrar-Gentechnologie erwirtschaften, dürfen nicht erworben werden. Ebenso ist der Erwerb von Anleihen von Staaten, deren Politik es ist, die zuvor genannten Industriezweige in erheblichem Maß zu fördern, ausgeschlossen.
Der W&W Nachhaltige Strategie Aktien rundet die Fondspalette im Bereich Nachhaltigkeit als Pendant zum vorher genannten Rentenfonds ab. Er bietet als Aktienfonds die Möglichkeit, voll an der wirtschaftlichen Entwicklung der globalen Unternehmen teilzuhaben. Die größten und erfolgreichsten Konzerne der Welt, die alle auch den bereits oben genannte Nachhaltigkeitskriterien gerecht werden, gehören zum Anlageuniversum des nachhaltigen Fonds. Aktiengesellschaften, welche in den Bereichen Umwelt, Soziales und verantwortungsvolle Unternehmensführung nicht die hohen Ansprüche des Fonds erfüllen, werden systematisch aussortiert und stehen als Investitionsmöglichkeit nicht zu Verfügung. Der Fonds richtet sich vor allem an gewinnorientierte Anleger, die sich der Kursrisiken und -chancen des Aktienmarktes bewusst sind und eine langfristige Investitionsmöglichkeit im Bereich Nachhaltigkeit suchen. Der W&W Nachhaltige Strategie Aktien ist zudem so konzipiert, dass er für die Anlage von vermögenswirksamen Leistungen (VL) gut geeignet ist.
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