Tableau Excel Budget : Avantages & Inconvénients (2024)

Gérer son budget

La solution pour mieux gérer son budget prévisionnel et réduire ses dépenses, c’est de faire un tableau excel budget pour faire ses comptes. Le budget excel permet de suivre précisément vos entrées et sorties d’argent. Le résultat: une version maitrise des coûts grâce à un récapitulatif annuel.

Il permet également de catégoriser ces dépenses, d’identifier les grands postes et de faire des économies. Ces économies vous permettront d’investir cet argent et de vous constituer un patrimoine. Tenir un budget est l'un des piliers de la gestion de patrimoine.

Le tableau excel budget, c’est quoi ?

Le tableau excel budget permet de suivre vos dépenses mensuelles (ou charges fixes) de façon précise. En faisant un tableau budget, vous allez pouvoir ajouter vos dépenses, les catégoriser et faire des statistiques sur vos dépenses. Si vous voulez suivre votre patrimoine dans sa totalité, vous nous conseillons d'utiliser un excel patrimoine dans sa version gratuite.

Que ce soit les fournitures scolaires, les courses ou l’abonnement Netflix, vous pourrez tous les inscrire dans votre tableau excel budget. Il est fortement recommandé d’établir un budget mensuel afin de contrôler ses dépenses et d’éviter de se retrouver à découvert. Familles nombreuses ou célibataires, un tableau budget mensuel peut être utile pour tout le monde !

Il existe plusieurs formats de tableau excel budget:

• Logiciel de gestion patrimoine: on y pense pas forcément, mais le logiciel gestion patrimoine peut être une excellente façon de suivre son budget prévisionnel précisément en parallèle de l'ensemble de son patrimoine.
• Le tableau budget familial pdf: une fois imprimé, vous pouvez inscrire vos revenus et vos dépenses. Ce tableau excel pour faire ses comptes peut être affiché sur votre frigo et rempli par toute la famille. Sa limite: il faudra calculer les dépenses totales de tête.
• Le tableau budget familial simple: ce format un peu spécial du tableau excel budget est simplement un tableau mensuel avec une colonne par membre de famille et une ligne pour chaque jour du mois. Ainsi, en un clin d'œil sur le tableau budget familial simple, vous saurez ou vous en êtes dans les dépenses du mois.
• Le logiciel gestion budget familial excel: utiliser un logiciel peut être une solution facile pour suivre son budget facilement. L’utilisation est assez simple: vous ajoutez manuellement vos revenus et vos dépenses dans votre tableau budget. Le logiciel s’occupera de vous calculer les dépenses par mois, par catégorie ou par personne.
• Tableau de budget mensuel vierge: partir d’un tableau de budget mensuel vierge permet d’éviter de devoir créer un tableau de toute pièce. Il existe de nombreux modèles de tableaux excel (comme xlsAsset) disponibles gratuitement en ligne.
• Tableau excel compte bancaire: ce tableau permet d’avoir une synthèse de ses différents comptes bancaires (BNP, Société Générale, Crédit Agricole,...) dans un seul et même endroit. Le tableau excel compte bancaire est particulièrement utile si vous possédez plusieurs comptes personnels ou si votre famille est cliente de plusieurs banques.
• Tableau excel budget mensuel: comme son nom l’indique, ce budget excel est organisé par mois. En effet, il peut y avoir des variations importantes dans vos dépenses d’un mois à l’autre, et cela aura un effet important sur vos finances personnelles. Le tableau excel budget mensuel permettra d’identifier les mois les plus coûteux et de prendre les dispositions nécessaires afin de réduire vos sorties d'argent.

Comment faire un tableau excel budget ?

Si vous cherchez un modèle budget excel, vous êtes au bon endroit !

Nous allons vous expliquer précisément comment créer un tableau sur-mesure pour votre budget familial. La phase de création du tableau excel pour faire ses comptes est extrêmement importante. Nous vous conseillons d’ailleurs de partir d’un modèle budget excel et non de créer le votre de toute pièce, vous économiserez du temps précieux ! Voici la première règle : le tableau excel budget doit se diviser en deux grandes catégories: les revenus et les dépenses.

La catégorie “revenus” de votre budget mensuel excel vous permet de lister l’ensemble des rentrées d’argent dont vous allez bénéficier: salaires, revenus passifs, revenus locatifs, allocations familiales, revenus ponctuels… Si vous êtes en couple, il est important d’ajouter les revenus de l’ensemble du foyer au tableau excel budget.

A présent, intéressons-nous à la catégorie “dépenses”. Elles se divisent entre 3 grandes catégories:

• dépenses fixes: dépenses essentielles que vous effectuez tous les mois. Ces frais incompressibles sont aussi appelés charges fixes.
• dépenses variables: ces dépenses sont faites régulièrement mais leur montant change d’une mois à l’autre.
• dépenses occasionnelles: ce sont des dépenses exceptionnelles.

Afin de pouvoir établir des statistiques précises et utiles, il est important de créer différentes sous-catégories. Elles permettront de suivre vos postes de dépenses à l’euro près, et ainsi d’identifier des économies potentielles.

Dépenses

• Loyer
• Emprunts: mensualités (avec assurance)
• Epargne: investissem*nts récurrents
• Assurances: assurance habitation, assurance auto, responsabilité civile,...
• Mutuelle
• Electricité (EDF)
• Frais bancaires: carte bancaire, frais de mouvements, …
• Impôts: impôts sur le revenu, impôts locaux, taxe d’habitation,...
• Transports: abonnement métro, vélo, train
• Abonnement Internet
• Abonnement Téléphone (fixe et mobile)
• Loisirs: netflix, spotify

Dépenses variables

• Alimentation et courses
• Sorties (cinéma, concerts)
• Vacances
• Retraits au distributeur
• Autres (coiffeur, médecin, etc)

Dépenses occasionnelles:

• Achats divers: meubles, équipements électro-ménagers
• Réparations: habitation, voiture, maison

L’addition des trois catégories dans votre tableau excel budget vous donnera le total de vos dépenses sur le mois. Ainsi, vous verrez les répartition entre ces 3 grandes catégories. Les charges fixes doivent se limiter au strict minimum. Si vous souhaitez économiser plus, il faudra réduire vos dépenses occasionnelles en premier. Ensuite, vous pourrez analyser vos dépenses variables en détail. Grâce aux sous-catégories, vous saurez précisément le poids de chaque ligne dans votre budget familial. Ce travail servira de socle à votre budget prévisionnel.

Quels sont les avantages du tableau excel budget ?

Les avantages du tableau budget sont nombreux. Tout d’abord, il permet de suivre rigoureusem*nt ses dépenses mois après mois et de vous assurez de ne pas déraper. Cela vous permettra d’économiser plus chaque mois et donc d’investir ce surplus dans des placements financiers tels que les actions ou les SCPI.

Si vous êtes mariés et avez des enfants, un tableau budget familial pdf permettra de suivre les revenus pour chaque membre du foyer. Ainsi, vous aurez une vue précise de chaque poste de dépense. L’objectif n’est pas de suivre vos dépenses à l’euro près, mais de comprendre les grandes catégories de dépenses et d'identifier les économies que vous pourriez faire.

Enfin, le tableau vous donnera une granularité très importante dans vos analyses de revenus et dépenses. Ceci est indispensable si vous souhaitez décortiquer votre budget afin de limiter vos sorties d’argent.

Faut-il favoriser la version gratuite d'un tableau excel patrimoine ou les nombreuses versions payantes ? Le choix dépend entièrement de votre budget. L'avantage d'une version payante est que vous avez accès à des fonctionnalités plus poussées ainsi qu'à un support client réactif.

Quelles sont les alternatives au tableau excel budget ?

Nous avons identifié plusieurs alternatives au tableau excel budget. Bonne nouvelle, la plupart sont parfaitement gratuite !

• Finary: Finary est la meilleure application pour gérer votre budget gratuitement. Finary remplace votre tableau excel budget: 100% en ligne, suivi en temps réel, catégorisation automatique… Il suffit de connecter vos comptes bancaires et Finary s’occupe du reste. Finary n’est pas simplement une application de gestion budget, elle vous permet de suivre l’ensemble de votre patrimoine.
• Application gestion budget: Il existe une multitude d’applications de gestion de budget sur le marché: Bankin, Linxo, Budgea. En général, l'application gestion budget ne coûte rien dans sa version gratuite. La version premium, avec plus de fonctionnalités, est payante et coûte en moyenne entre 5€ et 10€ par mois.
• Application de votre banque: Certaines applications mobiles de banques permettent de catégoriser automatiquement vos charges fixes et variables et ainsi d’obtenir des analyses détaillées sur votre budget. Par contre, si vous avez plusieurs banques, votre visibilité sera limitée et un tableau excel compte bancaire sera plus efficace.

Combien coûte un tableau excel budget ?

L’idéal, c’est d’utiliser Finary. La solution est 100% gratuite et vous permet de suivre l’ensemble de votre budget de façon automatique en ligne. Pas besoin de connaissances particulières en excel ou de télécharger un tableau excel, tout se fait de façon automatique. Il suffit de synchroniser vos comptes bancaires et Finary s’occupe du reste.

Comment créer un tableau de compte sur Excel ?

Voici la meilleure méthode pour créer un tableau de compte sur Excel en quelques clics:

1. Ouvrez le logiciel excel et les titres suivants dans les colonnes: date en A1, dépense ou revenu en B1, montant en C1, commentaire en D4
2. Formatez les colonnes afin de pouvoir facilement effectuer des formules: date pour A1, texte pour B1, euro pour C1 et texte pour D4.
3. Ensuite, faites un tableau croisé dynamique sur une deuxième feuille. Celle-ci vous permettra de venir additionner les revenus et les dépenses

Si vous préférez utiliser une solution en ligne et 100% gratuite, faites votre tableau budget sur Finary.

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