Steuer-Tipps: Häufig gestellte Fragen
Was kann ich alles von der Steuer absetzen?
Fast jede*r hat das Recht, bestimmte Kosten von der Steuer abzusetzen. Einige der Klassiker, beim Absetzen sind Werbungskosten, die sich durch deinen Beruf ergeben. Das sind beispielsweise Fachliteratur, Bewerbungskosten oder Fortbildungskosten. Zu den Sonderausgaben zählen Spenden, Kirchensteuer und bestimmte Versicherungen. Außergewöhnliche Belastungen, wie Krankheitskosten oder Bestattungskosten, sind ebenfalls absetzbar. Die Pendlerpauschale, doppelte Haushaltsführung oder die Arbeitskosten von Handwerkerrechnungen sind weitere, häufig abgesetzte Kosten aus diesen drei Kategorien.
Taxfix kennt diese Möglichkeiten zum Steuernsparen und fragt dich, ob du entsprechende Ausgaben hattest. Dann kannst du sie bequem in der App oder im Browser eintragen, die Steuererklärung gegen die Taxfix-Gebühr einreichen und bekommst womöglich eine Steuererstattung vom Finanzamt. Vergiss keine Kosten und hol dir dein Geld zurück!
Was reduziert die Steuer?
Viele unterschiedliche Dinge können deine Steuerlast senken. Am bekanntesten sind Werbungskosten, also Kosten, die durch deine Jobsuche oder deine Arbeitsstelle entstehen. Dazu zählen Fahrtkosten, Berufsbekleidung und sogar eine Zweitwohnung, wenn sie beruflich notwendig ist. Als zweites Mittel zum Reduzieren der Steuer nutzen viele Sonderausgaben wie Versicherungen, Spenden und auch die Kirchensteuer.
Mitunter kannst du außerdem Außergewöhnliche Belastungen, wie Krankheitskosten, absetzen. Diese wirken sich jedoch erst aus, wenn deine Ausgaben die individuell berechnete zumutbare Eigenbelastung übersteigt. Darüber hinaus gibt es auch in diesem Bereich viele Besonderheiten zu beachten. Das Steuerprogramm Taxfix kennt diese und hilft dir dabei, Kosten korrekt anzugeben.
Wie kann ich das zu versteuernde Einkommen senken?
Um dies zu beantworten, möchten wir erst klarmachen, was das zu versteuernde Einkommen ausmacht. Einnahmen sind alle Geldsummen, den du erhältst. Gehalt, Kapitalerträge, evtl. Umsätze aus Selbstständigkeit – alles drin. Dein Einkommen bleibt übrig, wenn du von den Einnahmen deine Ausgaben wie Werbungskosten abziehst. Die zu versteuernden Einkünfte sind der Betrag, der wirklich versteuert wird. Von deinem Einkommen werden dafür noch Freibeträge und eventuelle Verlustvorträge abgezogen.
Um das zu versteuernde Einkommen zu drücken, kannst du Werbungskosten, Sonderausgaben und außergewöhnliche Belastungen voll ausnutzen. Bewahre alle Belege auf, die deine Ausgaben dokumentieren, falls das Finanzamt die Belege anfordert. Denk auch an den Grundfreibetrag, der jedes Jahr angepasst wird. Je mehr du absetzen kannst, desto niedriger ist dein zu versteuerndes Einkommen. Voraussetzung: Das Finanzamt akzeptiert die Kosten als steuersenkend.
Wie kann man als Arbeitnehmer*in weniger Steuern zahlen?
Als Arbeitnehmer*in hast du vor allem bei den Werbungskosten Potenzial, Steuern zu sparen. Dazu gehören unter anderem deine Fahrtkosten zur Arbeit, Ausgaben für Fortbildungen oder auch die Kosten für ein häusliches Arbeitszimmer, wenn das für deine Arbeit nötig ist. Alternative dazu: die Homeoffice-Pauschale. Wie du weitere Kosten absetzen kannst und wieso es wichtig ist, alle Belege und Nachweise für diese Ausgaben aufzuheben, erklären wir dir in diesem Beitrag.
Was bringt am meisten bei der Steuererklärung?
Das ist pauschal schwer zu sagen und hängt von deiner individuellen Situation ab. Bei vielen sind sogenannte Werbungskosten die größte Steuer-Spar-Quelle, weil viele Ausgaben die Arbeit betreffen. Ein paar Beispiele für Einzelkosten: wenn du viel pendelst, kann dir die Pendlerpauschale erheblich helfen. Dein Umzug für die Arbeit erfüllt gewisse Voraussetzungen? Dann kannst du die entsprechende Pauschale nutzen.
Fortbildungen, berufliche Reisen oder Dienstfahrten können sich ebenfalls lohnen.
Mein Tipp: Sieh dir genau an, welche Ausgaben du im Jahr hattest und frage dich, welche mit deinem Beruf oder besonderen Lebensumständen in Verbindung stehen.
Dein Vorteil: Die Taxfix-Steuersoftware deckt nicht nur Werbungskosten ab, sondern ermittelt auch deine Ausgaben in den Bereichen Sonderausgaben und Außergewöhnliche Belastungen. So klappt es bestimmt mit der Erstattung vom Finanzamt! Schau dir die Software also gerne direkt an.
Wie kann ich am besten meine Steuererklärung machen?
Da gibt's mehrere Möglichkeiten:
- die klassische Methode ist mit Papier und Stift und den offiziellen Formularen vom Finanzamt
- etwas bequemer geht's mit einer Steuersoftware oder einer bequemen App (Taxfix ist so eine). Solche digitalen Steuer-Tools führen dich meistens Schritt für Schritt durch die Erklärung oder stellen dir gezielt verständliche Fragen zu deiner Steuersituation (wie bei Taxfix). So prüfen die Steuerprogramme, ob alle Angaben plausibel sind
- wenn du dir unsicher bist, Software dir nicht hilft oder du wirklich das Maximum rausholen möchtest, könnte eine Steuerberatung hilfreich sein. Das bedeutet zwar höhere Kosten, kann aber, besonders in komplexeren Fällen, willkommenen Komfort bieten.
Wie kann ich als Gutverdiener*in Steuern sparen?
Als Gutverdiener*in gibt es mehrere Strategien, die du zur Steueroptimierung nutzen kannst:
- Einkommensverteilung: Überlege, ob es Möglichkeiten gibt, dein Einkommen über mehrere Jahre zu verteilen. Dies könnte dir erlauben, beispielsweise in einem Jahr in einen niedrigeren Steuersatz zu rutschen.
- Steuereffiziente Investments: Manche Gutverdienende investieren in Finanzprodukte, die steuereffizient sind. Dies kann die langfristige Steuerlast auf Kapitalerträge reduzieren.
- Altersvorsorge: Beiträge zu bestimmten Altersvorsorgeprodukten können steuerlich absetzbar sein, was dein zu versteuerndes Einkommen reduziert. Eine Riester-Rente ist ein Beispiel für solch ein Vorsorgeinstrument.
- Berufsbedingte Ausgaben: Kosten für Fachliteratur, Weiterbildungen oder die Einrichtung eines häuslichen Arbeitszimmers kannst du unter bestimmten Umständen steuerlich absetzen.
- Familienfreibeträge: Wenn du eine Familie hast, solltest du die Möglichkeiten zur Geltendmachung von Kinderfreibeträgen und der Absetzbarkeit von Kinderbetreuungskosten prüfen.
- Immobilieninvestments: Der Erwerb von Immobilien kann sowohl steuerliche Vorteile als auch Wertsteigerungspotential bieten.
- Steuerberatung: Um alle Möglichkeiten zur Steueroptimierung voll auszuschöpfen, ist die Konsultation einer Steuerberatung empfehlenswert. Diese ist der richtige Schritt, um komplexe Steuersituationen zu überblicken und individuell zu beraten.
Wie genau prüft das Finanzamt?
Das Finanzamt schaut genau hin: Es überprüft deine Angaben im Zweifel gründlich, nimmt aber in den meisten Fällen nicht jede einzelne Zahl unter die Lupe. Oft wird stichprobenartig kontrolliert. Bei auffälligen oder ungewöhnlich hohen Angaben schaut das Amt genauer hin und kann Belege verlangen. Daher folgen viele diesen Tipps: Bleib immer ehrlich und bewahre alle Belege auf!
Programme wie Taxfix (App oder Browser) helfen dir dabei, dich an Einnahmen und Ausgaben zu erinnern und so eine möglichst genaue Steuererklärung abzugeben. Das verringert das Risiko von Fehlern enorm!
Wer versucht, das Finanzamt auszutricksen, riskiert nicht nur Nachzahlungen, sondern auch Strafen. Hier findest du mehr zum Thema Finanzamt und mögliche Folgen von Betrugsversuchen.
