Puis-je alimenter mon compte avec des espèces ? (2024)

FAQs

Puis-je alimenter mon compte avec des espèces ? ›

APPROVISIONNER VOTRE COMPTE BANCAIRE PAR LE DÉPÔT D'ESPÈCES

Le montant des dépôts en espèce dans les banques n'est pas limité par un montant maximal précis. Cependant, si les opérations sur un compte bancaire dépassent 1 000 euros en liquide par transaction ou 2 000 euros cumulés par client sur un mois calendaire, les banques sont tenues d'informer l'organisme public Tracfin.

Le paiement en espèces d'un particulier à un professionnel ou entre professionnels est autorisé jusqu'à 1 000 €. Ce plafond est relevé à 15 000 € si votre domicile fiscal est à l'étranger et que vous réglez une dépense personnelle. C'est le cas, par exemple, pour l'achat d'un véhicule à usage privé.

En France, vous pouvez déposer des espèces sur votre compte bancaire sans justificatif jusqu'à 1 500 euros pour les particuliers et 1 000 euros pour les professionnels par mois.

Au guichet de votre agence bancaire ou via un automate appelé GAB (Guichet Automatique de Banque), vous pouvez déposer des espèces dans les agences de votre banque pour approvisionner votre compte. Vous remplissez un bordereau de dépôt sur lequel vous détaillez la somme versée – le nombre de billets de 10€, 50€, etc.

Le dépôt d'espèces en agence bancaire

Rendez-vous dans une agence bancaire pour obtenir un bordereau. Commencez par remplir ce document en renseignant la décomposition de la somme versée, en billets et en pièces. Indiquez votre nom, votre numéro de compte bancaire et la date de votre dépôt.

En temps normal, pour un dépôt d'argent liquide à la banque, aucun justificatif n'est requis. Dans la plupart des cas, il suffit ainsi de se présenter au guichet de son établissem*nt bancaire muni de sa pièce d'identité et de remplir au préalable un bordereau, afin de procéder au dépôt.

Il est toujours possible de faire le dépôt d'espèces sur son compte bancaire domicilié chez une banque traditionnelle ou de recourir au mandat Cash de La Banque Postale. Ce service bancaire permet, sans même détenir un compte chez La Banque Postale, de transférer du liquide sur un compte bancaire.

Puis-je déposer 5 000 espèces dans une banque ? ›

Principaux points à retenir

Vous pouvez déposer jusqu'à 10 000 $ en espèces avant de le signaler à l'IRS . Les dépôts forfaitaires ou progressifs de plus de 10 000 $ doivent être signalés. Les banques doivent signaler les dépôts en espèces de plus de 10 000 $. Les banques peuvent également choisir de signaler les transactions suspectes comme les dépôts fréquents en espèces importants.

La RBI a déclaré qu'il n'y avait pas de limite de dépôt pour les billets de 2 000 roupies . Cependant, les normes générales de KYC et autres normes statutaires de dépôt en espèces s'appliqueront. Lorsqu'une personne dépose des billets de 2 000 roupies sur un compte de dépôt d'épargne de base (BSBD) ou sur un compte Jan Dhan, les limites habituelles s'appliqueront.

Comprendre les limites d'assurance de la FDIC

« Les comptes individuels sont assurés jusqu'à 250 000 $, donc si vous déposez plus de 100 000 $ mais moins de 250 000 $, vos fonds sont protégés . »

Limites de dépôt en espèces sur un compte d'épargne

La limite quotidienne habituelle de dépôt en espèces sur les comptes d'épargne est de 50 000 ₹ et tout montant supérieur à ce montant nécessite vos informations PAN ou le formulaire 60/61 si vous n'avez pas de carte PAN. Le dépôt d'espèces au-delà de la limite de 1 lakh ₹ peut attirer l'attention du service des impôts sur le revenu.

Les seuils à partir desquels les informations sont requises sont fixés à 1 000 € par opération et à 2 000 € cumulés par client sur un mois calendaire. Les informations relatives à l'ensemble de ces opérations doivent être adressées à Tracfin au plus tard dans les trente jours suivant le mois où l'opération a été payée.

8 000 euros est le montant à partir duquel il faut un justificatif de virement bancaire, en France. Un mouvement financier de ce montant ou supérieur nécessite de votre part un justificatif de l'origine des fonds.

L'exonération s'applique uniquement aux dons de sommes d'argent effectués par chèque, virement ou en espèces. Vous pouvez recevoir jusqu'à 31 865 € sans avoir à payer de droits. Ce plafond d'exonération s'applique aux donations effectuées par un même donateur à un même bénéficiaire.

Les versem*nts compris entre 1 501 et 10 000 € sur trente jours glissants ne pourront se faire sans justificatif de l'origine des fonds. Il faudra donc un « document probant » comme une « facture, lettre notariée dans le cas d'une succession », détaille Le Parisien.

Les seuils à partir desquels les informations sont requises sont fixés à 1 000 € par opération et à 2 000 € cumulés par client sur un mois calendaire. Les informations relatives à l'ensemble de ces opérations doivent être adressées à Tracfin au plus tard dans les trente jours suivant le mois où l'opération a été payée.