Meine Erfahrungen mit dem CFD Trading: Betrug oder nicht? (2024)

Wie viele andere habe auch ich mich vor allem vor dem Hintergrund der dauerhaft niedrigen Zinsen schon früh für das Trading und Investieren interessiert. Dabei habe ich mich auch mit den klassischen Aktien und ETFs beschäftigt, aber auch mit dem Trading von CFDs. Die altbekannte Frage, ob CFD Trading Betrug ist , kann ich klar mit Nein beantworten.

Allerdings gibt es in der Branche durchaus einige Risiken und schwarze Schafe. In diesem Beitrag teile ich meine Erfahrungen und Erkenntnisse aus über 10 Jahren Handelserfahrungen.

Meine Erfahrungen mit dem CFD Trading: Betrug oder nicht? (1)

Meine Erfahrungen im Überblick:

Viele Trader verlieren Geld, oft aufgrund von mangelndem Risikomanagement und Unterschätzung des Marktes.
Die EU hat den Hebel für private Trader auf 1:30 begrenzt, während professionelle Trader höhere Hebel nutzen können.
Ein gutes Risikomanagement beinhaltet das Setzen von Stop-Loss-Orders und das Investieren von nur 1-2% des Kapitals pro Trade.
Es gibt betrügerische CFD-Broker, aber es gibt auch viele seriöse Anbieter. Die richtige Wahl ist deshalb von entscheidender Bedeutung.
CFD Trading ist komplex und erfordert eine klare Strategie und Disziplin.

Behalten beim CFD Handel Risiken im Hinterkopf

CFDs gelten als eine der riskantesten Anlageformen, die es auf den Finanzmärkten gibt. Jede einzelne Investition ist mit einem hohen Risiko verbunden, doch die Hebelwirkung macht CFDs noch einmal deutlich riskanter.

Viele Anfänger, aber auch fortgeschrittene Trader, haben deswegen schon Geld verloren. Dabei wird nicht nur der Hebel und die Volatilität des Marktes unterschätzt, sondern auch die Zeit, welche man investieren muss, um ein erfolgreicher Trader zu werden.

Für mich ist es deshalb absolut verständlich, dass die meisten Broker davor warnen, dass „mehr als 70 % der CFD Händler ihr Geld verlieren“. Gleichzeitig verstehe ich auch, warum die EU einen Hebel von maximal 1:30 für private Trader eingeführt hat. Die Hebelwirkung für private Trader wurde 2018 begrenzt, da zu viele das Risiko unterschätzt haben und häufig „Um Haus und Hof“ getradet haben.

Höhere Hebel für professionelle Trader und Broker außerhalb der EU

Trotzdem sind besonders viele unerfahrene Trader von Brokern außerhalb der EU mit einer höheren Hebelwirkung von bis zu 1:2000 fasziniert. Professionelle Händler hingegen erhalten immer eine hohe Hebelwirkung. Dabei müssen professionelle Trader aber auch bestimmte Nachweise vorbringen, um den eigenen Wissenstand und ihre Fähigkeiten nachzuweisen. Eine Art Schutzmechanismus also.

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Hohe Verluste durch falsches Risikomanagement

Um beurteilen zu können, ob CFD Trading Betrug ist oder nicht, sollte man sich anschauen, woran es überhaupt liegt, dass die meisten Anleger ihr Geld verlieren. Meiner Erfahrung nach kann man die größten Anfängerfehler im CFD-Trading beim fehlenden Risikomanagement finden.

Meine Erfahrungen mit dem CFD Trading: Betrug oder nicht? (2)

Wie ich gelernt habe, ist es nicht sinnvoll, Hebel oder Finanzprodukte für die eigenen Verluste verantwortlich zu machen und gleichzeitig kein richtiges Risikomanagement zu betreiben. Doch genau das ist ein Punkt, den viele unterschätzen. Umso weniger verwunderlich, dass viele ihr Geld verlieren.

Nur durch ein richtiges Risikomanagement ist es möglich, sich vor großen Verlusten, gerade als Anfänger zu schützen. Der CFD Handel ist riskant und sollte mit Vorsicht genossen werden! Auch sollte nicht immer auf den höchst möglichen Hebel gesetzt werden. Passe also auch du das Risiko der Investition an und handle nur mit Geld, das du im Zweifelsfall auch verlieren kannst.

Wie sieht gutes Risikomanagement aus?

Risikomanagement bedeutet, dass der Trader sein Geld mit Bedacht einsetzt. Es dürfen keine willkürlichen Positionen eröffnet werden oder auf gut Glück ein Produkt ausgewählt werden. Auch sämtliche Risiken, die auftreten können, sollten im Vorfeld identifiziert und bedacht werden. Ein Stop-Loss begrenzt das Risiko und schließt die Position automatisch, sobald die Verluste zu groß werden.

Meine Erfahrungen mit dem CFD Trading: Betrug oder nicht? (3)

Außerdem empfehle ich, das Gesamtkapital zu schützen, damit nicht schon nach ein oder zwei schlechten Trades Schluss ist. Dabei gibt es eine goldene Regel, an die ich mich immer halte, wenn es um den Kapitaleinsatz geht. Diese Regel möchte ich Ihnen anhand eines Beispiels genauer erklären.

Die goldene Regel:

Ich empfehle, lediglich mit 1 – 2 % des Kapitals in den Trade zu gehen. Wenn du z. B. mit einem Kontostand von 5.000 EUR handelst und dich an diese Regel halten willst, solltest du nicht mehr als 50 – 100 EUR pro Trade riskieren.

Häufig neigen Anfänger dazu, 10 % oder mehr ihres Gesamtkapitals zu riskieren. Dies ist ein schwerwiegender Fehler und bedeutet meist ein schnelles Ende. Auch Emotionen spielen hier eine wesentliche Rolle, vor allem, wenn viel Kapital eingesetzt wird.

Behalte immer das gleiche Risiko bei und du wirst unweigerlich weniger Probleme haben. Es ist nämlich leicht gesagt, dass CFD-Trading ein Betrug sei, doch häufig werden grundlegende Dinge nicht beachtet, die am Ende ein großes Verlustpotenzial mit sich bergen.

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Die Erfahrungen mit CFD Brokern

Natürlich kann man auch mit CFD-Brokern schlechte Erfahrungen machen. Hier gibt es leider viele schwarze Schafe und Betrug kann nie gänzlich ausgeschlossen werden. Auch wenn man sich den Broker vorab genau anschaut. Ich muss sagen, dass ich bisher viel Glück hatte und nur einmal bei einem unseriösen Broker gehandelt habe. Das habe ich glücklicherweise schnell bemerkt und mein Konto auch schnell wieder geschlossen.

Merkmale eines unseriösen Brokers:

Spamanrufe
Fehlerhafte / verzögerteAusführung der Trades
HohenSpreads
Marktmanipulation
Abstürzen der Plattform

Um Betrug zu vermeiden, rate ich grundsätzlich dazu, die Wahl des CFD Brokers sorgfältig zu durchdenken. Dabei gilt vor allem, den Anbieter vor der Anmeldung zu überprüfen. Leider gibt es im Internet auch einige dubiose Seiten, die mit schnellen Gewinnen werben.

Vertraue hier auf dein Bauchgefühl und den gesunden Menschenverstand, denn es gibt keine einfachen und vor allem auch keine schnellen Gewinne ohne Risiko. Auch nicht bei CFDs. Deshalb solltest du dir vor einer Anmeldung auch die Bewertungen eines Brokers durchlesen.

Ein guter CFD Broker ist immer reguliert und lizenziert. Das Zulassungsdatum finden sich meist unten auf der Seite oder auf der jeweiligen Regulierungsseite. Die meisten Anbieter werben auch gerne mit ihrer Lizenz und verlinken fast jedes Dokument, das bei den Finanzbehörden vorgetragen wurde.

Meine Erfahrungen mit dem CFD Trading: Betrug oder nicht? (4)

Betrügerische Broker hingegen fälschen Vorschriften oder belügen ihre Kunden einfach. Bitte prüfe die Lizenzen unbedingt individuell. Hier reicht es oft einfach, den Firmennamen zu googlen oder die Lizenzdatenbank der Behörden zu überprüfen.

Seriosität des Brokers ist entscheidend

Lasse dich auf keinen Fall von großen Gewinnversprechungen überzeugen, denn niemand hat im Internet Geld zu verschenken. Überprüfeauf jeden Fall den Broker, bei dem du ein Konto eröffnen willst.

Gibt es eine gültige Lizenz? Sind die Einlagen entsprechend gesichert? Wie lange ist der Broker schon aktiv? Gibt es einen deutschen Support, der schnell antwortet? Das sind Fragen, die du dir vor der Anmeldung und vor allem vor der ersten Einzahlung stellen solltest. Wenn du dich für einen seriösen CFD-Broker entscheidest, bist du für den Anfang gut aufgestellt.

Die Top 5 Broker im CFD Handel

Hier habe ich Ihnen die meiner Meinung nach 5 besten CFD Broker zusammengestellt. Vor allem Capital.com ist schon seit längerer Zeit auf dem ersten Platz. Warum das so ist, können Sie in einem gesonderten Artikel nachlesen. Für Anfänger kann ich aber auch Etoro empfehlen, da das Social Investing hier eine spannende Möglichkeit bietet, auch ohne viel Vorwissen auf die Erfahrungen anderer zu vertrauen.

Dazu eine kurze Übersicht der CFD-Broker und der jeweiligen Vorteile:

Broker:

Vorteile:

Bewertung:

Das Angebot:

Broker:

Vorteile:

Mehrfach reguliert!
Großes Angebot an handelbaren Finanzinstrumenten
Spreads bereits ab 0.0 Pips
Hohe Liquidität
Kundenservice 24/7
MT4/MT5/TradingView/cTrader Software!

Bewertung:

12345

5.0 / 5

Das Angebot:

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Broker:

Vorteile:

Unter BaFin Aufsicht und Regulierung durch KNF/CySEC/FSC/DFSA
Einlagensicherungsfonds
Mehr als 6.300 Finanzinstrumente
Dax unter 1 Punkt Spread
Kostenloses Demokonto
4,2% Zinsen auf Guthaben

Bewertung:

12345

5.0 / 5

Geld auf das CFD Konto einzahlen

Meine Erfahrungen mit dem CFD Trading: Betrug oder nicht? (10)

Die Einzahlung auf CFD Konto ist in der Regel relativ einfach und kann mit der Zahlung bei Online-Shops verglichen werden. In den meisten Fällen ist die Einzahlung kostenlos und wird sofort auf das Kundenkonto gebucht. Es kommt allerdings vor, dass für bestimmte Zahlungsmethoden eine Gebühr fällig wird. In der Regel steht dann aber trotzdem eine kostenlose Möglichkeit zur Verfügung.

Die gängigsten Zahlungsmethoden sind:

Kreditkarte
Banküberweisung
Online-Banking
E-Wallets
Kryptowährungen (v.a. Bitcoin und Ethereum)
PayPal

CFD Trading ist kompliziert

Ja, es gibt betrügerische Seiten und jeder, der Ihnen hohe Profite ohne viel Arbeit verspricht, hat vermutlich etwas zu verbergen. Die Märkte ändern sich ständig und oft nicht so, wie man es erwartet. Als erfahrener Trader weiß ich, dass es nicht nur schwer ist, in einen Trade einzusteigen, sondern auch schwer ist, wieder herauszukommen.

Fragen eines risikobasierten CFD Trading:

Wann wird ein Trade eröffnet?
Wo liegt das Ziel für den Trade?
Wie verhalte ich mich, wenn sich der Trade gegen mich läuft?
Wie hoch ist das Risiko des Trades?
Wo setze ich meinen Stop-Loss?
Halte ich die Position offen auch bei einer Korrektur?

Klären diese Fragen für dich, bevor du in den Echtgeldhandel startest.

Für den CFD Handel rate ich immer dazu, eine präzise Strategie mit vorher klar definierten Regeln zu haben. Bestenfalls schreibst du dir ein kleines Regelwerk mit festen Kriterien, an denen du dein Trading orientierst.

Es lassen sich nämlich keine nachhaltigen Ergebnisse erzielen, wenn du den Handel immer anders angehst. Das Ziel ist es, die Gewinnstrategie immer und immer wieder auszuführen. Trader sind Gewohnheitstiere und haben sich oftmals dem Motto „Never Change a Running System“ verschrieben.

Wie läuft die Ausführung der Trades ab?

Im Grunde ist die Ausführung der Trades relativ einfach. Sich das notwendige Wissen anzueignen, erfordert allerdings etwas mehr Arbeit. Jeder kann ohne großen Aufwand eine Position eröffnen, denn über die Online-Plattform eines CFD-Brokers lassen sich Vermögenswerte mit nur wenigen Mausklicks kaufen und verkaufen. Dazu einfach auf das gewünschte Instrument anklicken und die Bestellmaske öffnen.

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Mein Fazit zum CFD Trading: Risikoreiches Investment, aber kein Betrug

CFDs haben immer ein gewisses Risiko, genauso wie jede andere Investition in der Finanzwelt. Man kann aber nicht von Betrug sprechen, wenn man von Anfang an strategisch an die Sache heran geht, eine etablierte und seriöse Handelsplattform auswählt und richtiges Risikomanagement betreibt.

Es stimmt, dass bei CFDs das Risiko aufgrund der Hebelwirkung besonders hoch ausfällt. Totalverluste des Anfangskapitals von unerfahrenen Tradern sind keine Seltenheit. Wenn du dir dessen nicht bewusst bist und eher eine risikoärmere, langfristige Anlage bevorzugst, kommen eher andere Finanzinstrumente wie ETFs in Frage.

Die Behauptung, dass CFD-Trading Betrug sei, halte ich für falsch. Trotzdem möchte ich wieder betonen, dass sich Trader auch vor Betrug in Acht nehmen sollten. Betrügerische Seiten erkennst du häufig daran, dass sie aggressiv mit hohen Profiten, niedrigen Kosten und unrealistischen Möglichkeiten werben. Da gilt es im ersten Moment, einen kühlen Kopf zu bewahren und sich nicht täuschen zu lassen.

Meine Erfahrungen zusammengefasst:

Bei CFDs handelt es sich nicht um einen Betrug, obwohl es dubiose Seiten gibt
CFDs bergen ein großes Risiko, bis hin zum Totalverlust
Die falsche Handhabung von CFDs kann zu großen Verlusten führen
Du solltest unbedingt einen seriösen Anbieter wählen
Achte immer auf die Handelsgebühren
Für das Trading mit CFDs solltest du auf unterschiedliche Strategien setzen

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Häufig gestellte Fragen zu sind CFDs ein Betrug oder nicht?

Ist der Handel von CFDs betrügerisch?

Der Handel von CFDs an sich ist nicht per se betrügerisch. Allerdings gibt es einige Anbieter, die möglicherweise unethische Praktiken anwenden, um ihre Kunden zu täuschen oder sie zu betrügen. Es ist daher wichtig, sich bei der Wahl einer CFD Plattform gründlich zu informieren und sicherzustellen, dass sie reguliert und seriös ist.

Wie kann man sich vor Betrug schützen?

Um sich vor Betrug beim Handel von CFDs zu schützen, gibt es einige Vorsichtsmaßnahmen, die man treffen kann. Stelle sicher, dass die Plattform, die du wählst, von einer angesehenen Aufsichtsbehörde reguliert wird und eine gute Reputation hat. Sei skeptisch gegenüber verlockenden Angeboten wie hohen Boni oder scheinbar lukrativen Investmentmöglichkeiten, die dir ohne Vorwarnung angeboten werden. Zudem empfehlen wir, vorsichtig zu sein, wem du persönlichen Daten wie Kontodaten oder Passwörter preisgibst. Gebe diese Informationen nur an vertrauenswürdige Personen oder Unternehmen weiter. Stelle sicher, dass du die Risiken, die mit dem Handel von CFDs verbunden sind, verstehst und dass du nur in Beträgen investierst, die du verlieren kannst.