Meilleurs Brokers CFD en France 2024 - Investing.com (2024)

Nos meilleurs choix pour les meilleurs brokers CFD

Plus500

Pourquoi l’avons-nous choisi ?

Plus500 offre une gamme complète de produits CFD, y compris le forex, les indices, les actions, les crypto-monnaies, les matières premières, les ETF et les options, ce qui permet aux traders de diversifier leur portefeuille au sein de la même plateforme.

• Réglementation et sécurité : Plus500 est fortement réglementée et est cotée à la Bourse de Londres, ce qui renforce sa crédibilité et montre son engagement à fournir un environnement de trading sûr et sécurisé.

• Plate-forme de trading : Plus500 offre une plateforme intuitive et conviviale qui convient aussi bien aux débutants qu’aux traders expérimentés. La plateforme fournit un ensemble d’outils graphiques et d’indicateurs techniques, qui aident à effectuer une analyse détaillée du marché.
• Assistance à la clientèle : Plus500 offre un support client solide, avec une assistance 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, démontrant son engagement à résoudre les questions et problèmes des clients.

• Outils de gestion des risques : Plus500 fournit une gamme d’outils de gestion des risques, y compris des ordres stop loss et stops suiveurs.

• Compte de démonstration : Plus500 offre un compte de démonstration gratuit et illimité où vous pouvez mettre en pratique vos stratégies de négociation avec de l’argent virtuel, en perfectionnant vos compétences et en testant la plate-forme.

Lire notre avis complet sur Plus500.

eToro

Pourquoi l’avons-nous choisi ?

eToro a été choisi comme le meilleur broker CFD pour le copy trading en raison de son approche pionnière et robuste. En voici quelques raisons :

• Fonctionnalité de trading social : eToro est connu pour sa plateforme de trading social pionnière où les utilisateurs peuvent suivre et copier les transactions d’investisseurs experts. Ceci est particulièrement utile pour les débutants ou ceux qui veulent diversifier leurs stratégies de trading.

• Gamme diversifiée d’instruments : eToro offre un large éventail de produits CFD, y compris les actions, les matières premières, les indices, les devises, les ETF, et même les crypto-monnaies.

• Réglementation et sécurité : eToro est réglementé par des autorités de premier plan telles que la Financial Conduct Authority (FCA), la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) et l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC).

• Plateforme conviviale : La plateforme d’eToro est intuitive et conviviale et s’adresse aussi bien aux traders débutants qu’aux traders expérimentés.

• Ressources éducatives : eToro fournit une riche ressource de contenu éducatif, y compris des webinaires, une école de trading et un compte de démonstration avec de l’argent virtuel pour la pratique.

• Service client : eToro dispose d’un service client réactif disponible sur plusieurs canaux.

• Transparence : eToro fonctionne sur la base d’une structure de frais entièrement divulguée, y compris les frais de retrait et les frais d’inactivité, de sorte que les traders sont conscients de tous les frais à l’avance.

Lire notre avis complet sur eToro.

FXPro

Pourquoi l’avons-nous choisi ?

FXPro se distingue en tant que premier broker CFD grâce à son engagement en matière de transparence, de fiabilité et d’innovation. Proposant une gamme de plateformes de trading avancées telles que MetaTrader 4, MetaTrader 5 et cTrader, FXPro répond aux différents styles de trading. Sa conformité réglementaire avec des autorités réputées telles que la FCA et la CySEC garantit un environnement de trading sécurisé.

Des spreads compétitifs et une structure de frais conviviale pour le trader améliorent la rentabilité du trading, complétés par différents types de comptes. Le dévouement de FXPro à la formation par le biais de webinaires, de séminaires et d’articles permet aux traders d’acquérir des connaissances.

Avec un service clientèle disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, FXPro donne la priorité à l’assistance à la clientèle. Son mélange de technologie de pointe, de réglementation stricte, de prix compétitifs, de ressources éducatives et de service à la clientèle attentif en fait le premier choix des traders à la recherche d’une plateforme de trading en ligne digne de confiance et riche en fonctionnalités.

Lire notre avis complet sur FXPro.

Qu’est-ce qu’un CFD ?

Avant de commencer à parler des brokers en CFD et de la manière dont ils peuvent vous aider, il est important de connaître la définition des CFD. Comme indiqué précédemment, le terme «CFD» signifie «Contract for Difference» (contrat pour différence).

Les CFD sont des produits dérivés, ce qui signifie qu’ils impliquent une spéculation. Vous spéculez sur différents produits financiers, tels que le forex, les matières premières, les indices et les actions, sans pour autant devenir propriétaire de ces actifs sous-jacents.

Dans le cadre d’une opération sur CFD, le trader s’attend à ce que le prix de l’actif augmente ou diminue. Il négocie l’actif avec le broker, sans livraison physique de l’actif sous-jacent. Lorsque la transaction est clôturée, le trader enregistre un bénéfice si le prix de l’actif a augmenté ou une perte si le prix a baissé. Les traders spéculent sur les mouvements de prix. Le trading de CFD permet de spéculer sur les mouvements dans les deux sens.

Trading de CFD à découvert

La trading de CFD à découvert, ou «going short», vous permet d’ouvrir une position sur CFD qui est rentable lorsque le prix du marché sous-jacent de l’actif diminue. Dans ce cas, vous spéculez sur une perte de profit. La vente à découvert est également appelée «vente».

Trading de CFD en position longue

L’opération «Going long», ou trading de CFD en position longue, vous permet d’ouvrir une opération traditionnelle sur CFD. L’opération est rentable lorsque le prix du marché augmente. Lorsque vous êtes en position longue, vous achetez.

Comparaison avec d’autres marchés

Comparés à d’autres produits financiers, les CFD ressemblent quelque peu aux marchés des contrats à terme et des options. Il existe toutefois quelques différences majeures. Par exemple, les CFD n’ont pas de date d’expiration et le contrat est généralement 1:1 avec l’actif sous-jacent. La taille minimale des contrats est inférieure à celle des contrats à terme et des options, de sorte que vous pouvez, en théorie, ne négocier qu’un seul contrat.

Les actifs que vous pouvez négocier avec les brokers en CFD

Un broker agit comme un intermédiaire. Vous placez votre transaction auprès du broker, et celui-ci place la transaction sur la bourse. Les brokers sont membres de la bourse et vous avez besoin d’un broker pour négocier des CFD. Le degré d’intervention de votre broker dépend de votre choix entre un broker DMA ou un broker teneur de marché.

• Brokers DMA : Les brokers DMA sont des brokers «Direct Market Access» (accès direct au marché) et constituent l’un des deux principaux types de brokers en CFD. Un broker DMA permet au trader de négocier sur les marchés des CFD mais ne joue aucun rôle dans l’exécution de la transaction. Le trader place la transaction directement sur les marchés. L’acheteur ou le vendeur de l’autre côté doit se mettre en relation avec lui pour réaliser la transaction. Le broker DMA est là pour les commissions, et il est essentiellement un intermédiaire non interventionniste.

• Market makers : Un market maker est le deuxième type de broker, et il est plus actif qu’un broker DMA. Les market makers créent le marché sur lequel les CFD sont négociés, et ils sont bien plus qu’un simple portail entre le trader et le marché. Le trader se conforme à la tarification du market maker lorsqu’il effectue une transaction. Les prix pratiqués par les market makers ont tendance à être moins avantageux que les prix pratiqués sur les marchés réels. Mais il y a un compromis, car les market makers absorbent plus de risques et offrent plus de liquidités et d’informations en temps réel aux traders. Les market makers sont aussi souvent plus rapides dans l’exécution ; il y a moins de retard parce que le broker et le marché ne font qu’un. Le rôle que vous voulez faire jouer à votre broker détermine le type de broker que vous choisirez.

Les traders utilisent quatre actifs sous-jacents lorsqu’ils négocient avec des brokers en CFD : les indices, les actions, les paires de devises et les matières premières.

Les indices mesurent la performance d’un groupe d’actions sur un marché boursier. Le trading d’indices peut vous exposer à l’économie d’un pays tout entier. Vous pouvez également limiter vos transactions à un seul secteur de l’économie. Par exemple, les trois indices les plus populaires aux États-Unis sont le NASDAQ, le Dow Jones et le S&P 500. Un indice moins populaire est le Wilshire 5000, qui regroupe toutes les actions du marché américain.

Les actions sont probablement l’actif dont vous avez le plus entendu parler. Il s’agit d’un investissem*nt dans une entreprise et dans ses produits. Les actionnaires qui achètent des actions d’une société en sont partiellement propriétaires. Les actions sont également appelées «titres de participation».

Les paires de devises sont constituées de deux devises différentes, et la valeur de la première devise est cotée par rapport à la seconde. La devise de base est la première paire répertoriée, tandis que la devise de cotation est la seconde paire. Les principales paires de devises sont EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CAD, AUD/CAD, NZD/USD, USD/CHF et GBP/JPY.

Les matières premières constituent le quatrième actif sous-jacent des CFD. Il s’agit d’un bien économique dont la fongibilité et l’interchangeabilité sont importantes, voire totales. Le marché traite les matières premières sur un pied d’égalité, quelle que soit la personne qui les a produites. Le gaz naturel, le bœuf, l’or, le pétrole et les céréales sont des exemples de matières premières. Ces produits traditionnels sont échangés en bourse depuis des siècles, et il existe de nombreux autres produits de base parmi lesquels choisir dans le monde d’aujourd’hui.

Le trading de CFD peut-il être rentable ?

Oui, le trading de CFD (Contracts for Difference) peut être rentable, mais il comporte également un niveau de risque élevé. Les profits sont réalisés en spéculant sur l’évolution du prix de l’actif sous-jacent sans le posséder.

Voici quelques raisons pour lesquelles le trading de CFD peut être rentable :

• L’effet de levier : Les CFD sont négociés sur marge, ce qui permet aux traders de bénéficier d’un effet de levier sur leurs positions. Par conséquent, les traders peuvent contrôler une position importante tout en n’engageant qu’une petite partie de leur capital, ce qui peut leur permettre de réaliser des profits considérables si les transactions leur sont favorables.

• Accès aux marchés mondiaux : Le trading de CFD permet d’accéder à une grande variété de marchés dans le monde entier, tels que les indices, les matières premières, les actions et les paires de devises. Ce large accès permet de réaliser des profits dans différentes conditions de marché.

• Vente à découvert : Dans le cadre des CFD, vous pouvez prendre position sur la baisse des cours (vente à découvert), ce qui vous permet de réaliser des bénéfices même en cas de baisse des marchés.

• Couverture : Les traders peuvent utiliser les CFD pour couvrir leurs portefeuilles contre des pertes potentielles ailleurs.

Toutefois, le potentiel de profit des CFD doit être mis en balance avec les risques :

• Risque lié à l’effet de levier : si l’effet de levier peut amplifier les bénéfices, il peut aussi amplifier les pertes. Si la transaction ne se déroule pas comme prévu, vous pouvez perdre plus que votre dépôt initial.

• Volatilité du marché : Les prix du marché peuvent changer rapidement, ce qui peut entraîner des pertes inattendues.

• Frais de garde : La plupart des brokers facturent des frais pour garder une position ouverte pendant la nuit, ce qui peut réduire les bénéfices potentiels.

• Produit complexe : La compréhension des CFD et des dynamiques qui influencent leurs prix peut être complexe et nécessiter des connaissances et une expérience considérables.

Dans l’ensemble, si le trading de CFD peut être rentable, elle est aussi très risquée et ne convient pas à tout le monde. Il est essentiel de comprendre les marchés, d’avoir une stratégie de trading bien pensée, de mettre en place une gestion des risques et d’utiliser des ressources éducatives et des démonstrations avant de commencer à négocier en direct.

Les CFD sont-ils adaptés aux débutants ?

Les CFD, ou contrats de différence, sont des instruments financiers complexes qui permettent aux traders de spéculer sur la hausse ou la baisse des prix de marchés financiers (ou d’instruments) en évolution rapide, tels que les actions, les indices, les matières premières, les devises et les bons du Trésor. Si les CFD peuvent offrir des rendements potentiels élevés, ils comportent également un niveau de risque important, en particulier pour les traders inexpérimentés.

Pour les débutants, les aspects suivants du trading des CFD peuvent être risqués :

• L’effet de levier : Les CFD sont des produits à effet de levier, ce qui signifie que vous n’avez besoin que d’un petit montant de la valeur totale de la transaction (marge) pour ouvrir une position. Si cela permet de réaliser des bénéfices importants par rapport à l’investissem*nt initial, cela signifie également que les pertes peuvent dépasser le dépôt initial si les mouvements du marché ne sont pas en votre faveur.

• Volatilité des prix : Les prix des CFD sont directement influencés par l’actif sous-jacent. Si ces actifs – tels que les matières premières ou les paires de devises – deviennent très volatils, l’effet d’entraînement peut entraîner des fluctuations rapides du prix du CFD, ce qui peut conduire à des pertes soudaines et significatives.

• Absence de propriété : Lorsque vous négociez des CFD, vous ne possédez pas réellement l’actif ou l’instrument que vous sélectionnez. Vous ne faites que spéculer sur l’évolution du prix, ce qui peut être difficile à comprendre pour les débutants.

• Complexité : Les CFD sont soumis à un ensemble de règles qui leur sont propres, comme les coûts de financement au jour le jour si les transactions restent ouvertes au-delà d’une certaine période. Comprendre ces règles peut s’avérer difficile pour les nouveaux traders.

Cela étant dit, si un trader débutant est déterminé à se lancer dans les CFD, les mesures suivantes peuvent l’aider à réduire certains risques.

• Formez-vous : Comprenez ce que sont les CFD, comment ils fonctionnent et étudiez les marchés avant de vous lancer.

• Commencez par un compte de démonstration : La plupart des brokers proposent un compte de démonstration sur lequel vous pouvez vous entraîner à négocier des CFD en utilisant de l’argent virtuel. Cela peut vous aider à comprendre les mécanismes sans risquer de l’argent réel.

• Gestion du risque : Utilisez des niveaux de stop loss et de take profit pour gérer le risque sur chaque transaction.

• Commencez modestement : commencez par investir un petit capital et ne négociez que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre.

Enfin, il est fortement recommandé de demander l’avis d’un conseiller financier avant de commencer à négocier des CFD.

Les brokers et les market makers gagnent de l’argent grâce aux commissions et aux frais d’utilisation de leur plateforme. C’est pourquoi il est essentiel de se renseigner sur les frais d’un broker avant de s’inscrire. Bien que certains frais et commissions soient inévitables, vous ne voulez pas faire un trou dans votre portefeuille.

Peut-on négocier des CFD en France ?

Le trading de CFD est autorisé en France. Cependant, depuis le 1er août 2018, la commercialisation des CFD aux investisseurs particuliers a été restreinte en France. L’effet de levier est désormais limité selon la nature du sous-jacent. Par exemple : il est de 30 pour les CFD sur les devises les plus importantes du Forex, de 5 pour les CFD sur les actions et de 2 pour les CFD sur les crypto-monnaies.

Chez Investing.com, notre mission est de fournir aux traders des informations précises et actualisées sur les brokers. Pour ce faire, nous avons développé un système d’évaluation complet qui quantifie les performances de chaque broker. Notre méthodologie de classem*nt est conçue pour offrir aux traders des informations précieuses sur les caractéristiques et les points forts des brokers, ainsi que sur les domaines susceptibles d’être améliorés. Notre objectif est de fournir aux traders les connaissances dont ils ont besoin pour prendre des décisions éclairées tout au long de leur parcours de trading.

Nous avons sélectionné les meilleurs brokers en CFD à l’issue d’un processus d’évaluation rigoureux qui a pris en compte de nombreux facteurs essentiels. Notre approche visait à vous fournir une compréhension complète des points forts et des caractéristiques de chaque broker, ainsi que des domaines susceptibles d’être améliorés. Voici un aperçu de la manière dont nous avons sélectionné les meilleurs brokers en CFD :

• Analyse approfondie : Notre équipe d’experts expérimentés s’est penchée sur les offres de chaque broker afin d’évaluer leur plateforme CFD. Nous avons évalué la plateforme CFD du broker en fonction de sa convivialité, de ses outils graphiques avancés, de sa facilité d’utilisation et de sa compatibilité avec différents appareils.

• Facilité d’accès : Nous avons évalué la facilité et la rapidité d’accès au trading des CFD.

• Confiance et sécurité : La conformité réglementaire était une priorité absolue. Nous nous sommes assurés que les brokers proposant des opérations sur CFD disposaient d’une licence et étaient réglementés par des autorités crédibles. Nous avons évalué les mesures prises par le broker en matière de prévention de la fraude et de sécurité des fonds des clients afin de garantir un environnement de trading sûr.

• Fonctionnalités supplémentaires : Nous avons également vérifié la présence d’autres caractéristiques supplémentaires pour aider les traders, notamment la variété des marchés, les options de compte, les structures de frais, le service clientèle, les outils de trading, etc.

En résumé

En conclusion, le trading de CFD représente une opportunité précieuse pour les traders de tous niveaux, offrant aux débutants une base solide pour commencer leur parcours de trading et permettant aux traders expérimentés de diversifier leur stratégie en tirant parti de l’expérience d’autres personnes.

Gardez à l’esprit que si le trading de CFD peut simplifier le processus de trading et potentiellement générer des profits importants, elle s’accompagne également de risques potentiels. N’oubliez pas de mener des recherches approfondies, de choisir une plateforme de copy trading réputée et de sélectionner des copy traders qui correspondent à votre tolérance au risque et à vos objectifs de trading.

FAQs

Le trading de CFD est-il légitime ?

Le trading de CFD est légitime, mais les CFD sont des investissem*nts à haut risque. Même les traders les plus compétents subissent des pertes périodiques. Bien que le trading soit légitime, tous les brokers en CFD ne peuvent pas en dire autant. Par exemple, certains brokers ne sont que des robots de trading automatiques qui placent automatiquement des transactions inexactes. Ils gagnent de l’argent grâce aux commissions, mais l’investisseur n’en profite pas du tout.

Dois-je payer des impôts sur les opérations de CFD ?

Oui, dans la plupart des pays, les bénéfices tirés du trading de CFD (contrats de différence) sont considérés comme imposables au titre d’une forme ou d’une autre d’impôt sur les plus-values ou sur le revenu. Toutefois, cela dépend de la législation fiscale spécifique du pays où réside le trader. Des facteurs tels que le montant total des gains, la durée de détention d’une position, la réglementation fiscale spécifique à votre pays et le fait que le trading soit ou non votre principale source de revenus peuvent influer sur la manière dont vos bénéfices sont imposés.

En France, La fiscalité des valeurs mobilières s’applique aux CFD. Ainsi, les gains sont imposables au Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) de 30 % par défaut. Vous conservez la possibilité d’opter pour l’imposition au barème progressif de l’Impôt sur le Revenu ( IR ). Par ailleurs, les moins-values peuvent être déduites des plus-values de même nature (actions, obligations…) et sont reportables pendant 10 ans.

Le trading de CFD est-il risqué ?

Oui, les opérations sur CFD (contrats de différence) sont généralement considérées comme risquées. Elle ne convient pas à tout le monde, en particulier aux investisseurs novices ou à ceux qui ne sont pas en mesure d’absorber des pertes potentielles. Avant de s’engager dans ce type d’opérations, il est essentiel de bien comprendre ces risques et de mettre en place des stratégies efficaces de gestion des risques. Comme toujours, il est conseillé de demander un conseil financier indépendant.