Les meilleures plateformes de trading - Comparatif [current_year] (2024)

Vous souhaitez vous lancer dans le trading et vous êtes à la recherche de la meilleure plateforme de trading ?

Vous êtes un trader averti, mais vous souhaitez changer de plateforme pour payer moins de frais ou pour avoir plus d’effet de levier ?

➡️ Alors, vous êtes au bon endroit. On a fait ce comparatif des meilleurs sites de trading pour que vous puissiez trouver la plateforme adaptée à vos besoins ; que vous soyez débutant ou expérimenté.

Plateforme de trading VS courtier en ligne

Avant d’entrer dans le vif du sujet, sachez qu’on distingue généralement deux types courtiers en bourse :

1. Les courtiers traditionnels qui permettent d’acheter une large gamme de produits financiers : des actions, des fonds d’investissem*nt (OPCVM), et des trackers. C’est typiquement le service que vous aurez si vous ouvrez un compte-titres dans une banque en ligne.
2. Les plateformes de trading à effet de levier qui proposent généralement une diversité de sous-jacents plus importante (actions, indices boursiers, devises, matières premières,etc.). La particularité de ces plateformes est de proposer un effet de levier important qui permet d’investir au delà de votre mise de départ. Depuis quelques années, certaines d’entre elles permettent aussi d’acheter et de vendre les cryptomonnaies, avec ou sans effet de levier.

❌ Si vous souhaitez investir sur le moyen/long terme sans effet de levier, c’est plutôt le premier type de courtiers qu’il vous faut. Vous pourrez implémenter une gestion passive à base d’ETF, ou faire votre propre sélection d’actions. Typiquement, une plateforme comme Trade Republic est une très bonne option selon moi. On vous en dit plus dans notre comparatif des brokers généraliste.

✅ Si, par contre, vous avez l’intention de faire des trades réguliers avec un effet de levier important, c’est le deuxième type de sites qu’il vous faut. Ces plateformes sont généralement spécialisées dans l’achat et la vente de CFD. Faisons tout de suite le point sur le fonctionnement de ces produits financiers.

Le trading de CFD

Les CFD (Contract for Difference) sont des instruments financiers qui permettent d’obtenir des effets de levier importants tout en étant très simple à manipuler : la performance que vous obtenez est tout simplement la différence entre le prix de vente et le prix d’achat multiplié par un coefficient (appelé levier).

L’autre avantage des CFD, c’est la diversité des sous-jacents possibles : il y a, certes, des CFD sur actions, mais également sur les indices boursiers, les devises (Forex), les matières premières (métaux précieux et industriels, pétrole, matières agricoles et d’autres) et même les cryptomonnaies.

Enfin, la plupart des plateformes de trading en ligne se distinguent par les outils avancés qu’elles proposent, parmi lesquels :

• des sélecteurs de titres, basés sur des données statistiques (performance et volatilité) ou des analyses fondamentales (ratio cours/bénéfice, dividende, chiffre d’affaire, etc.)
• des outils d’analyse technique et des graphiques avancés, qui permettent de visualiser les ordres enregistrés et de tracer des indicateurs (retracements de Fibonacci, indicateurs RSI, MACD, etc.)
• des fonctionnalités de trading «social«, qui permettent d’avoir des indicateurs de sentiment de marché ou carrément de reproduire la stratégie d’autres traders.

➡️ Mais toutes ces plateformes ne se valent pas. Vous devez notamment être vigilant sur les frais et les marchés couverts.

Généralement, les frais prennent la forme de spreads. Le spread est la différence entre le prix d’achat et le prix vente au même moment. Plus le spread sur la plateforme est important et plus la plateforme de trading se rémunère au passage.

Nous vous conseillons également d’identifier la plateforme qui correspond le mieux à votre niveau et à votre style de trading ; avec un site trop compliqué pour vous, vous risquez des erreurs. Sans plus attendre, voici les meilleures plateformes de trading !

Les meilleures plateformes de trading

* Par carte bancaire. D’autres frais de sortie peuvent s’appliquer.

Avertissem*nt : rappelons qu’investir vous expose à des risques de perte en capital. Par ailleurs, l’utilisation de CFD entraine des risques de perte importants puisque 74% des particuliers qui les utilise perdent de l’argent chez eToro, 72% chez XTB, et 76% sur Capital.com.

XTB : meilleure plateforme de trading avancée à frais réduits

XTB est un broker européen avec une structure de frais très attractive : l’achat d’actions et d’ETF est tout simplement gratuit et le trading de CFD se fait à frais réduit.

Par ailleurs, la plateforme est très réussite : XTB a tous les attributs d’une plateforme pro avec, entre autres, des graphiques avancés, des outils d’analyse technique et des signaux de trading. D’ailleurs XTB propose deux stations de trading :

• xStation 5, sa propre plateforme de trading qui a, par ailleurs, été récompensée à plusieurs reprises ;
• MetaTrader 4 (MT4), une des plateformes les plus utilisées pour le trading de Forex.

XTB a aussi une application mobile super fonctionnelle sur laquelle vous pouvez programmer des alertes sur l’évolution des cours des actions ou des devises de votre choix.

La plateforme est l’une des moins chères sur le Forex et les CFD en actions. C’est là une de ses forces principales. Autre point intéressant, vous pouvez aussi trader 15 cryptomonnaies.

✅ Bref, XTB est une plateforme généraliste et avancée qui vous permettra de trader efficacement sur tout type d’actifs.

76% à 83% de comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur.Vous devez vous assurer que vous comprenez comment les CFD fonctionnent et que vous pouvez vous permettre de prendre le risque probable de perdre votre argent. Avec le Compte Risque Limité, le risque de pertes est limité au capital investi.

eToro : le site pour débuter !

eToro est une plateforme de trading très simple à utiliser. Elle s’adresse tout particulièrement aux débutants qui souhaite se lancer dans le trading d’actions et de CFD. Le site et l’application mobile sont très faciles d’utilisation.

L’univers d’investissem*nt est relativement restreint, mais il donne néanmoins accès à plus 2000 actions et plusieurs centaines d’ETF. Vous pouvez également investir dans 14 cryptomonnaies (via des CFD).

⭐ L’atout principal d’eToro est le Copytrading. Cette fonctionnalité vous permet de répliquer automatiquement la stratégie de traders populaires et performants. Dans ce cas, vous n’avez quasiment rien à faire à part suivre un ou plusieurs traders actifs sur la plateforme. C’est idéal si vous débutez en bourse !

La plateforme se rémunère principalement avec un système de spread. Ce n’est pas le broker le moins chère sur les produits à effet de levier, en revanche, vous pouvez trader des actions sans commission (il faudra néanmoins compter des frais de change dès l’ouverture car votre compte est libellé en dollars).

eToro est un des leaders mondial du trading : la plateforme est présente dans 140 pays et compte plus de 20 Millions d’utilisateurs. En France, elle est par ailleurs régulée par les instances européennes. Vous pouvez donc investir en toute confiance avec eToro.

Avertissem*nt : n’oubliez pas qu’investir comporte un risque de perte en capital et en particulier avec des CFD. 74% des particuliers perdent de l’argent avec les CFD sur eToro. Avant d’utiliser des CFD, demandez-vous si vous pouvez vous permettre de perdre cet argent.

Capital.com est une plateforme de trading créée en 2016 et arrivée plus récemment sur le marché français. Capital.com a su nous séduire sur trois points :

1. La plateforme ultra-moderne est très ergonomique. Elle s’accompagne de fonctionnalités avancées : analyse technique, analyse de sentiment, sélecteurs de titres ; et elle reste néanmoins accessible aux traders néophytes.
2. Capital.com a une gamme très complète d’actifs alternatifs, à commencer par les matières premières : vous pourrez certes trader du pétrole et acheter ou vendre de l’or (via des CFD) mais également de l’argent, du palladium, de l’essence, du coton, du café et même du jus d’orange : tout cela grâce aux CFD !
3. Avec plus de 100 CFD sur cryptomonnaies disponibles, capital.com est aussi le site qui en propose le plus. Vous pouvez même les négocier avec un levier (x2), mais nous vous rappelons toutefois que cela multiplie vos gains potentiels autant que vos pertes !

Contrairement à XTB et eToro, Capital.com ne propose pas de trading d’actions en direct, mais seulement via CFD.

Mais il s’agit par contre d’un concurrent très sérieux sur les CFD, qui se hisse sur la dernière marche du podium mais qui pourrait bien dépasser les deux premiers s’il continue son développement ! Pour en savoir plus, retrouvez notre avis dédié à Capital.com ici.

✅ Un dernier point mérite d’être mentionné sur Capital.com : la quasi absence de frais annexes. Vous n’aurez donc pas la mauvaise surprise de payer des frais lors de vos retraits par exemple.

La plateforme est par ailleurs accessible pour un versem*nt minimal de 20 €, par carte.

Avertissem*nt : 76% des particuliers perdent de l’argent avec le trading de CFD sur Capital.com.

Interactive Brokers : la plateforme des pros !

Interactive Brokers est un courtier en bourse américain, c’est un des plus gros brokers au monde ; il est même coté au Nasdaq !

✅ La force d’IB, c’est son univers d’investissem*nt hors norme :

• produits standards : actions, obligations, ETF, fonds d’investissem*nts ;
• et produits dérivés : CFD, options, futures, contrats à terme, options sur futures, et produits structurés.

En outre, Interactive Brokers, ce n’est pas une, mais plusieurs plateformes de trading ! Avec :

• TraderWorkStation (TWS) : une plateforme de trading sophistiquée et utilisée par certains professionnels. Il s’agit d’un logiciel de trading à installer sur votre PC ou votre Mac avec de nombreuses fonctionnalités (fil d’actualité en direct, fenêtre multiple, pricing d’options…). Cette plateforme est utilisée par des professionnels, elle peut donc être difficile à prendre en main.
• Le portail Client : c’est une plateforme de trading web plus facile à appréhender et qui donne néanmoins accès à tout l’univers d’investissem*nt d’IB.
• Les applis mobiles : l’appli IBKR mobile qui est une version pour smartphone du portail client ; et IBKR Global Trader, une version simplifiée qui permet avec un accès limité aux titres américains.

Les frais sont hypers faibles et les commissions sur CFD sont fixes. Mais il y a souvent des minimums par transaction, ce qui veut dire qu’Interactive Brokers sera surtout adapté aux personnes qui passent de «gros» ordres (de l’ordre de 10 000 € ou plus).

✅ Mais surtout, il n’y a aucuns frais annexes et les frais de change sont gratuits ! Cela en fait donc une plateforme de choix pour investir à l’étranger.

IG Markets : le trading 24h/24

IG est un des leaders du trading dans le monde. Créé en 1972, ce broker a été à l’avant-garde du trading à effet de levier, et l’un des premiers à lancer une offre de trading sur le Forex et les CFD.

✅ On apprécie IG pour les raisons suivantes :

• leur plateforme robuste avec une grande qualité d’exécution;
• des frais overnight peu élevés sur les CFD ;
• la possibilité de trader avec des options ;
• la possibilité de trader avec les Turbos24, 24h sur 24 !

Les frais d’IG sont plus que raisonnables mais il faut toutefois noter qu’il y a des frais minimums de transaction sur les actions (pas sur les autres actifs).

Selon moi IG est donc à privilégiez si vous souhaitez faire du trading de type scalping et day trading sur des montants d’ordre importants ou si vous êtes un inconditionnel du le Forex. La qualité d’exécution et la possibilité de visualiser le graphique à l’échelle de temps la plus courte (tick by tick) vous permettra de passer à la «haute fréquence».

Libertex : une des meilleures plateformes de trading pour les CFD

Libertex est une plateforme de trading spécialisée dans les CFD vous permettant d’investir avec un effet de levier. Ce courtier exerce depuis 2012 et sa fiabilité a conquis plus de 2.2 millions de traders. Depuis, la plateforme s’est aussi spécialisée dans le trading d’actions, d’indices et de cryptomonnaies. D’ailleurs, avec plus de 50 cryptomonnaies disponibles, Libertex vient se positionner juste après Capital.com.

Libertex a également développé sa propre application web. C’est une plateforme complète, sur laquelle vous pouvez passer directement vos ordres. Vous pouvez même personnaliser votre interface pour l’adapter à vos besoins. Sachez enfin que sa rapidité d’exécution en fait une excellente plateforme pour les day traders.

Néanmoins, si vous préférez, vous pouvez aussi télécharger et utiliser le logiciel de trading MetaTrader 4 pour trader sur Libertex.

✅ Au-delà des CFD de cryptomonnaies, LA force de la plateforme vient de la possibilité d’avoir un effet de levier de 1 pour 30 sur certains sous-jacents (pour les clients particuliers). Si vous recherchez un effet de levier encore plus importants, il faudra ouvrir un compte trader professionnel et remplir deux des trois conditions suivantes :

• déclarer avoir réalisé au moins 10 opérations de trading par trimestre les 12 derniers mois ;
• déclarer avoir eu une expérience professionnelle en Finance ;
• déclarer un patrimoine financier supérieur à 500 000 € (ce qui ne veut pas dire que vous deviez placer ces 500k€ chez Libertex !).

À noter que ce statut vous fait également renoncer à certains droits (plus d’infos ici).

Freedom24 : pour participer aux IPO

Contrairement aux autres courtiers présentés dans ce comparatif, Freedom24 ne permet pas de faire du trading de CFD.

✅ En revanche, ce courtier permet d’investir dans d’autres produits dérivés ainsi que dans des titres vifs plus classiques :

• 35 000 actions européennes et internationales ;
• 3 000 ETF ;
• 500 contrats à terme (futures) ;
• et 800 000 options listées ! (put options et call options).

L’utilisation d’options permet de s’exposer à un actif avec un effet de levier qui peut être très important tout en sachant que les pertes peuvent pas excéder la somme investie. Ces produits sont un peu plus complexes à utiliser que les CFD mais ils permettent aussi des stratégies plus avancées.

✅ Mais surtout, la force de Freedom24 est aussi de permettre de participer aux IPO d’actions internationales. Cela peut être un moyen intéressant pour diversifier vos stratégies d’investissem*nt !

Coté tarifs, Freedom24 à une offre de base à 0,02$/€ par titre et propose également des abonnements permettant de réduire ces frais. Nous vous recommandons également d’alimenter votre compte par virement (ils prélèvent 2,5% si vous le faites par carte bancaire).

FXCM : plateforme dédiée au Forex

FXCM est un courtier américain créé en 1999 alors spécialisé dans le trading de Forex. Aujourd’hui, FXCM reste un des leaders historiques sur le marché Forex. La plateforme propose plus de 40 paires de devises allant des plus classiques (EUR/USD, USD/GBP, …) aux plus exotiques (USD/NZD, EUR/SEK, ..).

Un des avantages de FXCM vient de la qualité d’exécution de la plateforme, laquelle repose sur un réseau de banques d’investissem*nt qu’elle met en concurrence pour avoir le meilleur prix le plus rapidement possible. FXCM est donc tout particulièrement adaptée aux amateurs de scalping (trading très rapide) sur Forex.

Autre point intéressant : FXCM propose un compte «Trader Actif» qui s’adresse à ceux qui souhaitent réaliser de nombreuses transactions sur le Forex. Cette option permet d’avoir des spreads 64% inférieurs à ceux proposés en moyenne. Avec le compte «trader actifs», les tarifs de FXCM deviennent extrêmement compétitifs sur le Forex !

Le super tableau comparatif

Les autres plateformes de trading

Nous avons présenté les 5 meilleures plateformes de trading, mais ce ne sont pas les seules disponibles en France. Si vous êtes à la recherche d’un courtier plus traditionnel mais qui vous permettra d’avoir accès à plus d’actions individuelles, nous vous conseillons DEGIRO dont vous trouverez notre avis ici.

Sinon, d’autres sites de trading n’ont pas intégré notre classem*nt soit parce que leurs conditions tarifaires ne sont pas avantageuses, soit parce que ces plateformes sont un peu vieillissantes. Vous pouvez néanmoins consulter notre avis les concernant : Avatrade (avis), IG (avis), Saxo Banque (avis), FXFlat (avis), CMC Markets (avis).

FAQ

Matthieu a travaillé en tant que trader au sein d'une banque d'investissem*nt. Il vous fait désormais profiter de son expérience.