La Liste (triée !) des ETF Gratuits chez DEGIRO - Apprendre à Investir (2024)

Depuis plusieurs années, le courtier DEGIRO propose une sélection principale d’ETF gratuits, sans frais de courtage. On ne doit s’acquitter que de 1 € de frais de gestion. Autrement dit, il s’agit d’ETF dans lesquels il est possible d’investir quasiment «gratuitement», faisant de DEGIRO l’un des courtiers les plus compétitifs.

Pour ces ETF, le principe est simple : chaque mois, la première transaction est gratuite. Les transactions suivantes peuvent aussi l’être, si le montant dépasse 1 000 € et si l’ordre reste dans le même sens (achat ou vente). Autrement, les transactions suivantes se font au tarif habituel de 3 € (2 € frais de courtage + 1 € de frais de gestion).

Génial, non ? Seulement, le problème est que les ETF sont présentés pêle-mêle, sans aucun tri ni catégorisation, ce qui n’est pas pratique du tout pour s’y retrouver. De plus, le nom des ETF listés est parfois incomplet, mal renseigné ou incompréhensible. Dans certains cas, pour savoir de quel ETF il s’agit et dans quoi il permet d’investir, il faut copier-coller le code ISIN afin de se renseigner directement sur le site de l’émetteur.

J’ai donc décidé de proposer une version triée convenablement de la liste d’ETF sans commissions de DEGIRO (aussi appelée «sélection principale d’ETF)». Ils sont triés par classe d’actifs (actions, obligations, matières premières), puis par sous-classe d’actifs (ETF géographiques, sectoriels, par pays, obligations d’états, d’entreprises…). Enjoy 🙂

La liste officielle de la sélection d’ETF gratuits chez DEGIRO reste disponible ici, avec toutes les explications.

Précision : Certains ETF sont présents à la fois en version capitalisante et distribuante. Dans ce cas, j’indique entre parenthèse de quelle version il s’agit («C» pour capitalisante, «D» pour distribuante).

Je tiens également régulièrement la liste à jour. Pour autant, les changements restent rares.

ETF Actions gratuits chez DEGIRO

ETF par Pays

ETF par Zones Géographiques

ETF Thématiques

ETF Sectoriels

ETF Smart Beta

ETF Responsables

ETF Obligations gratuits chez DEGIRO

Maturité des obligations :

• Court terme : 0 à 5 ans
• Moyen terme : 5 à 10 ans
• Long terme : plus de 10 ans

ETF Obligations d’Entreprises

ETF Obligations d’État

ETF Obligations Mixtes

Les obligations mixtes sont un mélange d’obligations gouvernementales et d’entreprises.

ETF Matières premières gratuits chez DEGIRO

La liste des ETF sans commissions de DEGIRO est finalement assez complète, avec un large choix d’ETF actions par pays, zones géographiques ou thématiques. Des ETF responsables sont aussi présents. Du côté des obligations et des matières premières, le choix est moindre, mais suffisant pour construire un portefeuille équilibré.

L’or est le grand absent, puisqu’on ne trouve aucun ETF sur l’or qui soit gratuit chez DEGIRO. Les minières (avec plus de volatilité) et les matières premières (qui comprennent un peu d’or) peuvent permettre de combler ce manque, dans une certaine mesure.

On peut par ailleurs regretter que les ETF Smart Beta disponibles sans commissions sont presque tous tournés vers les dividendes, alors que c’est clairement le facteur Smart Beta le moins intéressant. Ainsi, il n’y a aucun ETF value (valeur), et seulement deux pour le Momentum et les petites capitalisations. J’aurais également bien vu un ETF sur le facteur qualité, voir en croisant les facteurs (small + value), mais le courtier néerlandais a fait son choix.

Cependant, avec cette sélection de 184 ETF gratuits référencés, le courtier DEGIRO nous laisse tout de même de quoi faire pour investir à des tarifs imbattables !