Gdzie najtaniej kupić bitcoin? Porównanie giełd | KryptoMag.pl (2024)

Zastanawiasz się którą platformę do zakupu bitcoina wybrać? Dobrze trafiłeś. W poniższym artykule wyjaśnię ci jakie koszty musisz uwzględnić kupując kryptowalutę oraz porównam warunki najpopularniejszych platform transakcyjnych w naszym kraju: giełdy Binance, giełdy ZondaCrypto, kantoru Egera a także zakup w bitomacie.

W podsumowaniu, dowiesz się gdzie najtaniej kupić bitcoin w 2024 roku.

Najtańszy sposób na zakup Bitcoina (BTC)

Na pierwszy rzut oka wydaje się, że łatwo jest ocenić gdzie najtaniej można kupić bitcoin (BTC). Wystarczy przecież wejść na stronę giełdy kryptowalut, sprawdzić cenę i wszystko jest jasne, prawda? Nic bardziej mylnego. Nie jest to takie proste jak się wydaje. Po pierwsze musisz wziąć pod uwagę wszystkie koszty związane z transakcją a więc prowizję transakcyjną, ale także opłaty za wpłatę i wypłatę środków. Po drugie, musisz sprawdzić głębokość rynku, czyli jaką ilość kryptowaluty jesteś w stanie kupić po prezentowanej cenie. Może się przecież okazać, że pierwsza oferta w orderbooku to tylko mały ułamek bitcoina, ale kolejna, z ilością BTC która cię interesuje ma już zupełnie inną cenę.

Jak w takim razie sprawdzić gdzie kupić bitcoin najtaniej?

Postanowiłem przeprowadzić pewien eksperyment iprzelać na 4 wybrane platformy transakcyjne tę samą kwotę (1000 zł) a następnie, dokładnie w tym samym czasie, kupić za te pieniądze bitcoina (BTC).

Do testów wybrałem Binance (największą na świecie giełdę kryptowalut), giełdę ZondaCrypto (największą polską giełdę kryptowalut), kantor Egera (największy polski kantor kryptowalut) oraz bitomat, którego operatorem jest Flying Atom (urządzenie dostępne w każdym większym Centrum Handlowym). Taki test pokazał, która z platform jest najtańsza do zakupu bitcoina .

Tanie giełdy i kantory do zakupu bitcoina – zestawienie porównawcze

Szukasz szybkiej odpowiedzi gdzie najtaniej kupić bitcoin? Spójrz na poniższe tabele. Prezentują one wyniki naszego badania z uwzględnieniem wszystkich kosztów, które występują „po drodze”.

Wpłata PLN

Pierwszym etapem zakupu jest zawsze rejestracja i zasilenie konta inwestycyjnego. Niektóre giełdy pobierają opłatę za wpłatę środków (np. Binance), inne pozwalają wpłacić złotówki za darmo.

W analizowanym przypadku, na wszystkich platformach za wyjątkiem giełdy Binance zachowujesz pełny kapitał przed zakupem. Warunkiem jest jednak to, że na ZondaCrypto i Egera skorzystasz z darmowej opcji wpłaty, którą jest zwykły przelew bankowy. Alternatywne metody wpłaty (BLIK, karta płatnicza) generują koszty, które wpłyną na ostateczny wynik.

Transakcja kupna bitcoina (BTC)

W kolejnym kroku pod uwagę musisz wziąć kurs bitcoina oraz prowizję od transakcji. W szczegółach wygląda to następująco:

Spodziewałeś się, że najtaniej kupisz bitcoina na giełdzie Zonda (ZondaCrypto.com)? Wynik, dla wielu osób, może być zaskakujący. Binance, najbardziej znana giełda kryptowalut na świecie przegrywa rywalizację z giełdą Zonda oraz Egera. Wynik badania pokazuje, że najtaniej kupisz bitcoina na polskiej giełdzie kryptowalut. Jeśli chcesz kupić BTC za złotówki na korzystnych warunkach wybierz, ZondaCrypto lub Egera – te giełdy umożliwiają darmową wpłatę na konto i mają dobre kursy kryptowalut. Bitomat wypada najmniej korzystnie – zarówno wycena jak i prowizja są najwyższe.

Zwróć uwagę jak wiele czynników wpływa na wynik twojej inwestycji. Często można usłyszeć, że Binance ma najniższą prowizję i na tej giełdzie warto handlować kryptowalutami. W wielu przypadkach jest to prawda, w szczególności gdy dokonujesz dużej ilości transakcji, często kupujesz i sprzedajesz. Nie można jednak brać pod uwagę tylko jednego czynnika. Kupując bitcoina lub inną kryptowalutę musisz wziąć pod uwagę wszystkie zmienne: opłata za wpłatę, prowizja transakcyjna oraz kurs bitcoina. Nie można zapomnieć także o opłatach za wypłatę z giełdy, choć to już jest zupełnie inny temat. Wychodząc z inwestycji kryptowalutę możesz sprzedać na tej samej giełdzie co ją kupowałeś, ale równie dobrze możesz wypłaty dokonać z innej platformy transferując na nią wcześniej środki.

Depozyt na giełdę – ZondaCrypto i Egera z najlepszymi warunkami, Binance wypada najgorzej

Przyjrzyjmy się bliżej poszczególnym czynnikom wpływającym na wynik. Pierwszy to wpłata na giełdę.

Przy wpłacie środków na konto, jedynie giełda Binance pobiera opłaty. Na największej na świecie giełdzie kryptowalut nie tylko musimy uiścić opłatę w wysokości 1%, ale dodatkowo konieczne jest jeszcze pobranie i wykorzystanie aplikacji Zen.com do wpłaty środków. Nie ma możliwości wpłaty PLN przelewem bankowym.

Więcej o metodach wpłat przeczytasz tutaj: Jak wpłacić PLN na Binance

Giełda ZondaCrypto oraz kantor Egera umożliwiają wpłatę pieniędzy na kilka sposobów, od klasycznego przelewu bankowego poprzez kartę płatniczą (Zonda) czy wpłatę BLIK (Egera). Przy wpłacie przelewem bankowym firmy te nie pobierają żadnych opłat. Za skorzystanie z innych, szybszych metod wpłat będziemy musieli uiścić stosowną opłatę zgodną z cennikiem.

Podsumowując, najkorzystniej jest wpłacić złotówki na giełdę ZondaCrypto czy Egera przelewem bankowym zachowując całość kapitału na zakup bitcoina. Pośpiech nie jest wskazany.

Prowizja transakcyjna – na Binance najniższa opłata

Kolejnym elementem jest prowizja transakcyjna.

W tej kwestii Binance ma przewagę nad swoimi konkurentami. Niezależnie czy wystawiasz ofertę (maker) czy z niej korzystasz (taker) prowizja od każdej transakcji to jedyne 0,1%. Możesz jeszcze bardziej obniżyć wartość tej opłaty o 25% dzięki tokenowi BNB, czyli Binance Coin. Jeśli będziesz używać BNB do opłacania prowizji za transakcje, prowizja wyniesie tylko 0,0750%.

Opłaty transakcyjne na giełdzie Zonda Crypto mają wiele progów, tym samym poziom prowizji zależy od wolumenu jakim handlujesz. Maker w najniższym progu i stawce płaci tylko 0,01% (nawet mniej niż na Binance), natomiast taker obciążony może być maksymalną prowizją w wysokości 0,45% (taką stawkę przyjęliśmy w badaniu).

Prowizja od transakcji na giełdzie Egera kształtuje się następująco: maker (tworzący ofertę) –0,30%, taker (korzystający z oferty) – 0,50%. Prowizja za szybką wymianę w kantorze kryptowalut dla wynosi2,80%, dlatego korzystając z Egera dużo bardziej opłaca się nabyć bitcoina poprzez platformę giełdową.

Niewątpliwie, prowizja transakcyjna ma znaczenie dla wyniku. Nie jest ona jednak kluczowa. Zwróć uwagę, że na czele rankingu nie znalazła się firma z najniższą prowizją transakcyjną.

Cena bitcoina

Ostatni element to kurs bitcoina.

Na obrazkach poniżej ceny ilustracyjne z dnia przeprowadzonego badania.

O ile opłaty za wpłatę i prowizję transakcyjną łatwo jest porównać i ocenić o tyle, porównanie kursów kryptowalut jest dość karkołomnym zadaniem. Kurs bitcoina zmienia się non stop. Co chwilę ktoś wystawia nową ofertę, co chwilę ktoś z nich korzysta, codziennie widzimy zupełnie inne notowania będące odzwierciedleniem zmian zachodzących na rynku kryptowalut.

Moje obserwacje, które wykonywałem wielokrotnie, pokazują iż kurs BTC na giełdach ZondaCrypto i Binance jest dość podobny. Różnice są naprawdę niewielkie. Egera potrafi mieć już istotne odchylenia. Zdarzały się dni, gdzie na Egera kurs był najniższy i była to wręcz okazja do zakupu. Ale były też okresy, gdzie cena BTC była wyższa niż na Binance i Zonda.

Jednoznacznie można określić jedynie to, iż kupując w bitomacie musimy zapłacić wyższą cenę niż na giełdach krypotowalut.

Analiza oferty na ZondaCrypto.com

ZondaCrypto jest najpopularniejszą polską platformą do handlu kryptowalutami. Obsługuje polskich inwestorów niemal 10 lat, a ilość założonych konta znacznie przekracza 1 mln. Czytelny interfejs, wysoki poziom bezpieczeństwa, dobre warunki handlowe czynią giełdą odpowiednia zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych osób.

• metody wpłaty: przelew bankowy, karta płatnicza, ZEN
• opłata za wpłatę: brak opłat (przelew bankowy)
• prowizja transakcyjna: do wysokości obrotu 100 EUR prowizja maker 0,01%, taker 0,2%; do wysokości obrotu od 100 do 10 000 EUR maker 0,3%, taker 0,45%;
• rodzaje zleceń giełdowych: wystaw ofertę, szybka transakcja, stop market, stop limit, fill or kill, IOC

Zalety i wady:

Analiza oferty na Egera.com

Egera cieszy się w Polsce dużą popularnością. Firma prowadzi 2 usługi: kantor kryptowalut przeznaczony głównie dla początkujących oraz giełdę kryptowalut przeznaczoną dla bardziej zaawansowanych użytkowników. Aktywni klienci chwalą sobie bardzo czytelny interfejs oraz świetny support odpowiadający w krótkim czasie na zdane pytania. Egera posiada wpis do Rejestru Małych Instytucji Płatniczych, tym samym jest nadzorowana przez polską Komisję Nadzoru Finansowego. Gwarantuje to większe bezpieczeństwo środków poprzez ścisły nadzór organów państwowych.

• metody wpłaty: przelew bankowy, szybki przelew, BLIK
• opłata za wpłatę: brak opłat (przelew bankowy)
• prowizja transakcyjna: giełda: 0,3% dla maker, 0,5% dla taker; kantor: szybka wymiana 2,8%
• rodzaje zleceń giełdowych: limit, instant

Zalety i wady:

Analiza oferty na Binance.com

Binance powstała w połowie 2017 r., zaś od stycznia 2018 Binance była już największą giełdą kryptowalut na świecie pod względem wolumenu obrotów.Na platformie zarejestrowało się już ponad 140 milionów użytkowników, a ich liczba sukcesywnie rośnie. W ofercie znajduje się ponad 350 kryptowalut. Giełda szczyci się bardzo niskimi opłatami transakcyjnymi. W naszym kraju giełda prowadzi działalność pod osobną spółką Binance Poland sp. z o.o.

• metody wpłaty: ZEN
• opłata za wpłatę: 1% wartości wpłacanej kwoty
• prowizja transakcyjna: 0,1%
• rodzaje zleceń giełdowych: limit, market, stop-limit, trailing-stop, OCO

Zalety i wady:

Analiza oferty – bitomat (Flying Atom, sh*tcoins.club)

Bitomaty są urządzeniami, popularnie znanymi jako bankomaty bitcoinowe, które umożliwiają kupno i sprzedaż bitcoina za gotówkę lub za pomocą karty płatniczej. Ceny zakupu bitcoina na bitomatach mogą się różnić i z reguły są wyższe niż na tradycyjnych giełdach kryptowalut. Najpopularniejsi operatorzy bitomatów w naszym kraju to Flying Atom oraz sh*tcoins.club.

Kupując bitcoina na bitomacie musisz podać adres portfela, na który chcesz otrzymać zakupioną kryptowalutę.

• metody wpłaty: gotówka lub karta płatnicza
• opłata za wpłatę: brak
• prowizja transakcyjna: 3% względem ceny giełdowej + opłata transakcyjna

Zalety i wady:

Wnioski z przeprowadzonego badania

Przeznaczając 1000 zł na inwestycję, największą ilość BTC uzyskaliśmy na platformie giełdowej ZondaCrypto. Nie ma w tym nic zaskakującego, Zonda to giełda ciesząca się dużym zaufaniem polskiej społeczności kryptowalut, która przez prawie 10 lat dopasowuje swoją ofertę i warunki handlowe do oczekiwań traderów.

W niniejszym artykule prezentujemy wyniki z przeprowadzonego badania w danym konkretnym dniu. Czy to oznacza, że zawsze na ZondaCrypto najtaniej kupisz bitcoina? Przed finalnym badaniem porównywaliśmy ceny w kilu różnych okresach czasowych i w większości przypadków oferta z giełdy Zonda była najtańsza. Nie oznacza to jednak, że tak będzie w 100% przypadków. Duża zmienność rynku powoduje, że niejednokrotnie znajdziesz lepsze okazje na innych platformach.

Potraktuj to badanie jako wytyczne i kierunek jak sprawdzić gdzie najtaniej można kupić bitcoina. W twoim przypadku inna z pewnością będzie kwota transakcji, inny kurs bitcoina, a nawet inne prowizje przypisane do twojego konta. Weź pod uwagę wszystkie elementy: opłata za depozyt, prowizja transakcyjna oraz kurs BTC.

Koszty związane z zakupem Bitcoina

Reasumując, istnieją trzy główne koszty związane z zakupem Bitcoina:

1. Opłaty za metodę płatności: gdy korzystasz z niektórych metod płatności, takich jak karty kredytowe, mogą występować dodatkowe opłaty transakcyjne lub prowizje. Aby uniknąć tych kosztów, możesz wybrać metodę płatności, która nie niesie ze sobą dodatkowych opłat, na przykład przelew bankowy zamiast karty kredytowej.
2. Opłaty transakcyjne: większość giełd kryptowalut pobiera opłaty za przeprowadzenie transakcji. Mogą to być opłaty za handel, które są zwykle wyrażane jako procent wartości transakcji lub opłaty stałe za każdą transakcję. Opłaty te są nieodłącznym elementem procesu zakupu Bitcoina na większości giełd. Na większości giełd istnieje możliwość obniżenia wysokości prowizji przy dużym wolumenie obrotów
3. Cena kryptowaluty oraz spread: Spread odnosi się do różnicy między ceną, po której kupujesz Bitcoina, a ceną, po której go sprzedajesz. Zwróć uwagę jaka jest różnica pomiędzy obiema cenami w orderbooku giełdowym. Giełdy kryptowalut mogą mieć różne spready, a węższy spread oznacza niższy koszt transakcji.

Niektóre platformy oferują też opcję natychmiastowego zakupu Bitcoina, ale zazwyczaj wiąże się to z dodatkowymi opłatami. Warto na spokojnie podejść do tematu, najlepiej wystawiając ofertę na oczekiwanych warunkach aby uzyskać i lepszą cenę i niższą prowizję giełdową (maker – ten co wystawia ofertę w większości przypadków ma niższą opłatę).

Dlaczego Bitcoin jest tańszy na niektórych platformach

Zastanawiasz się dlaczego Bitcoin jest tańszy na niektórych platformach?

Istnieje kilka czynników, które mogą wpływać na różnice w cenie Bitcoina na różnych giełdach kryptowalut. Oto kilka potencjalnych powodów:

1. Podaż i popyt: Cena Bitcoina jest determinowana przez rynek, gdzie podaż i popyt mają duże znaczenie. Jeśli na jednej platformie jest większe zainteresowanie kupnem bitcoina niż na innych, to cena może być wyższa. Podobnie, jeśli na danej platformie jest większa podaż Bitcoina w porównaniu do popytu, to może prowadzić do niższej ceny.
2. Koszty transakcyjne: Różne giełdy mogą pobierać różne opłaty i prowizje za transakcje związane z handlem bitcoinem. Jeśli na danej platformie obowiązują wyższe koszty transakcyjne, to może wpływać na niższą cenę BTC.
3. Regionalne uwarunkowania: W różnych krajach mogą występować różnice w cenie bitcoina z powodu lokalnych czynników. Na przykład, regulacje rządowe, zainteresowanie inwestorów, charakter spekulacyjny, a nawet sentyment inwestorów w danym regionie mogą wpływać na cenę bitcoina.
4. Różnice w płynności: Płynność odnosi się do dostępności środków finansowych do kupna lub sprzedaży bitcoina na danej platformie. Jeśli platforma ma większą płynność, to zazwyczaj wpływa to na bardziej stabilne ceny. Natomiast na mniej płynnych platformach, gdzie ilość dostępnych ofert kupna i sprzedaży jest ograniczona, ceny mogą być bardziej zmienne.

Warto również pamiętać, że różnice w cenach Bitcoina na różnych giełdach tworzą okazje arbitrażowe, gdzie inwestor może próbować wykorzystać te różnice, kupując taniej na jednej platformie i sprzedając drożej na innej. Arbitraż z uwagi na opłaty związane z depozytem i przesyłem kryptowalut jest trudny w realizacji.

Podsumowując, różnice w cenie Bitcoina na różnych platformach mogą być spowodowane przez czynniki takie jak podaż i popyt, koszty transakcyjne, spekulacja, regionalne uwarunkowania oraz różnice w płynności na poszczególnych platformach.

Cena to nie wszystko co trzeba wziąć pod uwagę kupując Bitcoin

Oto ważne rzeczy, które powinieneś wziąć pod uwagę, szukając najtańszego sposobu na zakup Bitcoina:

Inne opłaty

W tym artykule skoncentrowaliśmy się jedynie na kosztach związanych z kupnem bitcoina. Na giełdach istnieją również inne opłaty, które trzeba brać pod uwagę. Jedną z nich jest opłata za wypłatę, kolejną opłata za transfer danej kryptowaluty. Szczegóły zawsze znajdziesz w cenniku danej giełdy.

Oferta kryptowalut

Jeśli chcesz inwestować oprócz bitcoina również w inne kryptowaluty, warto poszukać giełdy, która oferuje szeroki wybór inwestycji. Na przykład, Binance jest odpowiedni dla osób inwestujących w ryzykowne, mało popularne projekty. ZondaCrypto będzie dobrym wyborem dla szukających znanych kryptowalut do kupienia za złotówki a Egera zadowoli konserwatywnych inwestorów trzymających się najbardziej uznanych kryptowalut jak BTC, ETH czy LTC.

Zasoby edukacyjne

Niektóre znane giełdy bitcoina oferują dostęp do materiałów video, blogów, tutoriali itp. które pomagają użytkownikom nauczyć się poszczególnych aspektów związanych z handlem kryptowalutami. Dla niektórych może to być dodatkowa wartość.

Premie i bonusy

Aby zachęcić do handlu kryptowalutami na swojej platformie, wiele giełd kryptowalut oferuje atrakcyjne bonusy i zniżki na opłaty transakcyjne w początkowym okresie. Pamiętaj jednak, że bonus oferowany przez giełdę nie powinien być jedynym decydującym czynnikiem. W szczególności gdy prowizje na danej giełdzie są niskie może się okazać, że wartość vouchera jest znikoma i trudna do wykorzystania.

Przyjazność dla użytkownika

Jeśli planujesz zakup swojego pierwszego bitcoina wybór platformy ma ogromne znaczenie. Prostota w kantorze Egera to wielki benefit dla początkujących – zakup przypomina transakcję w klasycznym kantorze kryptowalut. Równie intuicyjny interfejs posiada giełda Zonda Crypto – każdy bez problemu powinien się odnaleźć. Natomiast postawienie pierwszych kroków na Binance może dla wielu być wyzwaniem. Lepiej na początku założyć konto na platformie odpowiedniej dla początkujących i stopniowo rozwijać się w kierunku bardziej zaawansowanych usług.

Sposoby inwestowania w bitcoin tanio

Przed zakupem bitcoina (BTC) warto sprawdzić najnowszy ranking giełd kryptowalut.

Giełdy umożliwiają wygodny handel kryptowalutami i tym samym stanowią niejako centrum ich całego ekosystemu. Obecnie istnieje już kilkaset platform, ale zdecydowana większość działa bardzo podobnie i łączy funkcje brokerów oraz klasycznych giełd papierów wartościowych. Odpowiadają one za wykonywanie zleceń czy wprowadzanie kryptowalut do obrotu, a jednocześnie udostępniają platformy inwestycyjne, które pozwalają zawierać transakcje, śledzić ceny i analizować ich wykresy, czy też korzystać z narzędzi analizy technicznej.

Na giełdach kupisz bitcoin taniej niż w kantorach online i stacjonarnych, bitomatach czy poprzez platformy handlu społecznościowego. Polskich platform nie ma wiele, ale te które są oferują korzystne warunki polskim inwestorom (często korzystniejsze niż zagraniczne platformy).