Par Cassandre Voisin
Rédactrice Finance
Mis à jour le
min de lecture
Investir comporte des risques. Vous pouvez perdre (une partie) de vos fonds investis.
Les frais eToro sont-ils les meilleurs du marché? Nous savons que ces derniers jouent un rôle essentiel dans votre stratégie de trading, c’est pourquoi nos experts ont analysé l’ensemble des frais eToro pour vous permettre de choisir le meilleur courtier, adapté à vos besoins.
💸 Frais eToro: l’essentiel à connaître
Les frais appliqués par eToro peuvent prendre plusieurs formes et atténuent votre rentabilité finale. Il est crucial de bien les avoir en tête pour affiner au mieux votre stratégie de trading et ainsi atteindre les meilleures performances possibles.
| 💸 Types de frais | 💰 Montant |
|---|---|
| Ticket d'entrée | 100€ |
| Frais de courtage Euronext |
|
| Frais ETF |
|
| Frais actions | ✔️ Gratuits |
| Frais liés aux autres produits financiers | ✔️ Crypto: 1% |
| Frais de gestion | ✔️ Gratuits |
| Frais de conversion |
|
| Frais d'inactivité | Après 1 an d'inactivité : 10$ / mois inactif |
| Frais cachés | ❌ |
| Détail des frais eToro | |
Chiffres mis à jour en 2024
*68% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur
🔎 Le saviez-vous?
Investir en Bourse comporte un risque de perte du capital investi. Selon certains produits, comme les CFD ou les crypto-actifs, le risque est encore plus élevé compte tenu de leur degré de volatilité. En effet, 68% des comptes de vente CFD perdent de l'argent sur les marchés financiers.
eToro est une plateforme multi-actifs qui propose des investissem*nts en actions et en crypto-actifs ainsi que le trading de CFDs. La fonctionnalité Copy Trading incluse dans l’offre permet aux profils débutants d’imiter les portefeuilles financiers d’investisseurs plus expérimentés pour ainsi obtenir les mêmes performances. A noter que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
✒️ eToro commission: quel montant appliqué à la gestion du compte?
En investissant avec eToro, quelques frais sont à prévoir quant à la gestion de votre compte-titres. Découvrez le détail de chacun de ces frais.
Les frais de dépôt eToro
eToro n’applique aucun frais dépôt. Oui, vous avez bien lu! En utilisant la plateforme eToro, l’ouverture de votre compte-titres et les dépôts d’argent ne vous coûtent absolument rien. La gratuité d’ouverture de compte rend l’offre eToro accessible pour tous.
Quel est le montant des frais de garde eToro?
En investissant avec eToro, sachez que les frais de garde quotidiens sont inévitables. Aussi appelés frais overnight, ils interviennent lorsque vous souhaitez maintenir, entre deux périodes de trading, vos trades ouverts pendant 24h voire plus. Ces commissions versées à eToro s’appliquent quel que soit le type d’actifs financiers (devises, matières premières, actions, ETF, Cryptomonnaies et indice).
Chez eToro, il y a deux formes de frais de garde:
- Les frais de garde: eToro a fixé à 2,9% les frais de garde pour vos ventes et à 6,4% pour vos achats. Ils viennent en déduction de votre capital emprunté.
- Les frais LIBOR: taux d’intérêt moyen d’emprunt à court terme entre les banques. eToro indexe les frais appliqués aux actions et aux ETF sur le LIBOR. Le LIBOR évolue tous les jours, la publication du taux se fait tous les jours à 11h n’hésitez pas à le consulter régulièrement pour suivre son évolution.
Comment calculer ses frais de garde?
Imaginons que vous souhaitez investir 2 000$ sur une action américaine, et que le LIBOR s’élève à 0,65%, voici comment seront calculés vos frais de garde:
1) Si vous achetez l'action:
(6,4% + 0,65%) / 365 x 2 000 = 0,38
Vos frais de garde sont donc de 0,38$ par jour.
2) Si vous vendez l’action:
(2,9% + 0,65%) / 365 x 2000 = 0,20
Vos frais de garde sont donc de 0,20$ par jour.
Les frais de retrait d’eToro
En ce qui concerne les frais de retrait, eToro a opté pour un tarif fixe de 5$. Ce tarif est abordable surtout quand on sait qu’il était, au départ, de 25$. Les frais de retrait sont utilisés par eToro pour couvrir les dépenses liées au transfert d’argent international. En effet, avec eToro, vous pouvez uniquement investir en dollars. Ainsi, tous les actifs financiers en devises constituent des frais supplémentaires.
Si vous souhaitez effectuer un retrait dans une autre devise, des frais de change sont à prévoir en plus du montant de la conversion (à partir de 50 pips). A noter qu’eToro impose un montant minimum de 30$ pour vos retraits.
Les frais d’inactivité d’eToro
Après une année d’inactivité, eToro vous prélève des frais d’inactivité à hauteur de 10$ par mois. Ils ne s’arrêtent que lorsque vous effectuez une connexion ou bien lorsque le solde de votre compte atteint 0$. Pour éviter ce type de dépenses inutiles, pensez à vous connecter régulièrement même si vos transactions ne sont pas négociées en gros volume.
En savoir plus sur les frais eToro
💵 Quels sont les frais de conversion de devises d’eToro?
Chez eToro, vous ne pouvez trader qu’en dollar américain, c’est la seule devise utilisée. Ainsi, lorsque vous effectuez un dépôt dans une autre devise, des frais de conversion s’appliquent. Le montant de ces frais varient selon la devise utilisée et son taux de change (à partir de 50 pips).
| 💱 Conversion de devises | 💸 Montant des frais en pips |
|---|---|
| 1 000€ en dollars | 77 pips |
| 1 000$ en euros | 86 pips |
| 1 000€ en livre sterling | 142 pips |
| 1 000£ en euros | 142 pips |
| 1 000$ en livres sterling | 73 pips |
| 1 000£ en dollars | 51 pips |
| Investir avec eToro | |
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Comment calculer ses frais de conversion?
Supposons que vous effectuiez un dépôt de 2 000€ et que le taux de conversion soit de 1,16%.
1) Faisons le calcul sans frais de conversion:
2 000 x 1,16% = 2 320
Vous obtenez donc 2 320$.
2) Maintenant intégrons les 2,5% de frais de conversion appliqués par eToro:
1,16 - 0,0250 = 1,13
Donc: 2 000 x 1,135 = 2 270
Après les frais de conversion, votre solde s’élève à 2 270$. Cela signifie que vous avez payé 0$ de frais de conversion de devise soit 43€.
🕵️ Frais eToro: zoom sur les actions et ETF
Contrairement à ses concurrents comme DEGIRO ou encore Boursorama bourse, eToro ne prélève aucune commission et aucun frais de courtage sur les actions et sur les ETF s’ils sont sans effet de levier. eToro propose donc un atout très fort, regardons cela de plus près.
eToro ou DEGIRO : comment choisir ? 🧐 Souvent comparé, les deux offres présentent certaines similitudes qui rendent votre prise de décision quant au choix de votre courtier. Pour ceux qui le souhaitent, Selectra vous propose aujourd'hui son analyse précise des deux brokers. Promis, après ce contenu vous saurez faire votre choix entre eToro ou DEGIRO.
Investir dans des actions sans effet de levier chez eToro: la bonne stratégie?
En investissant dans des actions sans effet de levier, vous profitez pleinement de la performance offerte par les actifs financiers sans que des frais viennent diminuer vos rendements finaux. Comparativement à ses concurrents, eToro vous assure une meilleure rentabilité et de meilleurs résultats quant à vos placements en actions.
Actuellement, Boursorama applique des frais allant de 10€ à 30€ selon la formule de tarification incluse dans le contrat. Ces frais interviennent deux fois par action: à l’ouverture et à la fermeture du placement. Cela signifie que pour chaque action investie, vous pouvez perdre jusqu’à 60€. Les chiffres parlent d’eux-mêmes: eToro vous assure des économies considérables et donc une meilleure performance.
Investir dans des ETF sans effet de levier chez eToro: est-ce rentable?
De la même manière que pour les actions, les ETF eToro ne présentent aucun frais. En d’autres termes, votre plus-value n’est pas atténuée par des frais d’ouverture ou de fermeture dans vos placements.Cette stratégie mise en place par eToro s’avère bénéfique pour les investisseurs qui profitent donc d’une rentabilité totale.
Placer son argent en actions et ETF: c'est gratuit avec eToro
💷 Frais eToro et cryptomonnaie: quel bilan?
Vous souhaitez investir dans des cryptomonnaies? Avec etoro c’est possible! Si le bitcoin est la vitrine du courtier en ligne, sachez que des frais sont à prévoir. Pour vous aider à mieux analyser la rentabilité qu’offre ce produit financier, voici le détail des frais en cryptomonnaie appliqués par etoro:
| 💲 Types de cryptomonnaie | 💸 Frais appliqués |
|---|---|
| Bitcoin | 0,75% |
| Ethereum | 1,90% |
| Bitcoin Cash | 1,90% |
| Ripple | 2,45% |
| Stellar | 2,45% |
| Litecoin | 1,90% |
| Dash | 2,90% |
| Cardano | 2,90% |
| Lota | 4,5% |
| Tron | 3,5% |
| Binance Coin | 2,45% |
| Zcash | 3,5% |
| Plus de détails sur les frais eToro | |
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*68% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent en négociant des CFD avec ce fournisseur
Les frais en cryptomonnaie d’eToro présentent le même bilan que les frais CFD classiques: ils sont très élevés. Toutefois, en matière de bitcoins, eToro est très compétitif: 0,75% contre 1,49% pour son concurrent Bitpanda qui propose d'ailleurs une tarification unique quelle que soit la cryptomonnaie.
Investir en bitcoins avec eToro
🔎 Quels sont les frais en CFD d’eToro, le broker à spread?
En investissant dans des CFD, des frais sont à prévoir selon les sous-jacents. eToro applique une tarification différenciée selon les actifs:
- Une tarification fixe: pour les CDF actions et ETF, des frais de 0,09% s’appliquent à l’achat et à la vente du produit financier. Pour les cryptomonnaies via CDF, les frais appliqués s’échelonnent entre 0,75% et 4,5%.
- Une tarification variable: applicable aux devises, aux matières premières et aux indices, eToro ponctionne une commission en pips.
| 🧰 Instruments | 💸 Frais |
|---|---|
| Devises | à partir de 1 PIP |
| Matièrs premières | à partir de 2 pips |
| Indices | à partir de 100 pips |
| Actions et ETF avec effet de levier | 0,09% |
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En conclusion, les frais appliqués en CFD sont très élevés chez eToro. Ces derniers impactent directement la qualité de vos rendements. N'hésitez pas à consulter les tarifs des différents courtiers en ligne pour choisir celui le plus adapté à vos besoins.
Investir dans des CFD: quel risque? Particulièrement appréciés pour leur effet de levier, les CFD sont des produits financiers très puissants et offrent de nombreux avantages. Toutefois, ces actifs financiers restent très volatiles donc très risqués: 68% des investisseurs qui ont opté pour les CFD ont perdu de l'argent. Avant d'investir dans ces produits financiers, nous vous conseillons donc de respecter certaines précautions pour tirer profit des évolutions du marché, et, pour les profils plus novices, nous vous recommandons l'accompagnement par un expert.
Spread & pip: définition Spread = valeur d'achat du produit financier - valeur de vente du même produit financier
Autrement dit, le spread est la différence entre deux indices d’un même actif financier. Le chiffre que l’on obtient est appelé PIP. Plus le PIP est élevé, plus eToro applique des frais importants. Votre objectif est donc d’investir dans des placements à faible spread pour obtenir le PIP le moins cher possible.
⭐ Les frais eToro: l’avis de nos experts
Si vous investissez dans des actions et ETF en position longue et sans effet de levier, eToro ne vous prélève aucune commission ni aucun frais. Cet avantage vous permet de maximiser la performance de ces placements et permet aux profils débutants d’investir progressivement sans avoir à payer de frais de courtage et de clôture de position. Cette stratégie permet au courtier de se positionner parmi les brokers les plus rentables du marché.
La grille tarifaire eToro appliquée aux autres produits financiers reste abordable:
- CFD: 6,4% en position achat et 2,9% en position vente;
- Devises: 50 pips par jour et par unité;
- Indices européens: 100 pips par jour et par unité;
- Indices américains: entre 150 et 300 pips par jour et par unité;
- Indices asiatiques: entre 4 et 600 pips par jour et par unités;
- Matières premières: entre 5 et 35 pips par jour et par unité;
- Bitcoin: 3,40 euros par jour et par unité.
En conclusion, les frais appliqués par eToro sont accessibles voire même pas chers pour ce qui est des actions, des ETF, des indices américains et les matières premières. Toutefois, pour profiter de ces tarifs avantageux, il est préférable d’avoir un certain niveau d’expérience car les produits concernés sont très volatils donc très risqués.
En investissant sur les marchés financiers, vous prenez le risque de subir des variations de cours de Bourse et ainsi une perte de votre capital investi.
Découvrir l'offre bourse eToro
🙋 Les frais eToro: pour aller encore plus loin
🔎 Quelle commission prend eToro?
Contrairement à ses concurrents comme DEGIRO ou encore Boursorama bourse, eToro ne prélève aucune commission et aucun frais de courtage sur les actions et sur les ETF s'ils sont sans effet de levier.
Pour les autres produits financiers, eToro touche une commission dont le montant varie selon:
- Le spread: qui correspond à la différence du prix de vente et d’achat de l’actif. Plus le spread est élevé plus la commission est importante.
- Les overnight fees: qui sont des frais appliqués pour la conservation des positions des titres en dehors des horaires d’ouverture de la bourse.
Commencer à investrir avec eToro
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🤔 Quand eToro fait-il payer le spread?
Le spread constitue la rémunération d’eToro et est prélevé de deux façons différentes: soit le week-end soit quotidiennement.
- Les frais journaliers sont facturés le soir à partir de 17h du lundi au vendredi;
- Les frais du week-end sont prélevés le vendredi pour la plupart des CFD.
En savoir plus sur les frais eToro
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⚖️ eToro VS Binance: qui est le meilleur courtier?
eToro se veut avant tout être accessible pour les profils débutants et c’est pour cette raison que le courtier propose tout un tas d’outils d’aide à l’investissem*nt.
De son côté, Binance mise tout sur les cryptomonnaies avec une offre de plus de 300 cryptommonaies différentes (contre 109 pour eToro). Toutefois, l’offre de Binance se limite à ce produit.
En conclusion, eToro est une offre plus généraliste, avec un plus large éventail d’actifs financiers, et adaptée à tous les profils d'investisseurs. Si toutefois votre seul objectif est d’investir dans des cryptomonnaies alors Binance est le meilleur choix.
Opter pour eToro
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eToro est une plateforme multi-actifs qui propose des investissem*nts en actions et en crypto-actifs ainsi que le trading de CFDs. Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et, en raison de l'effet de levier, comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement. 68 % des comptes des investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Les performances passées ne sont pas une indication des résultats futurs. L'historique des transactions présenté est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas être suffisant pour servir de base à une décision d'investissem*nt.
Copy Trading est un service de gestion de portefeuille fourni par eToro (Europe) Ltd, qui est autorisé et réglementé par la Commission des valeurs mobilières et des échanges de Chypre.
Les cryptoactifs sont des instruments volatils qui peuvent fluctuer fortement en un temps très court et ne conviennent donc pas à tous les investisseurs. Contrairement aux CFD, le trading des cryptoactifs n'est pas réglementé et n'est donc surveillé par aucun cadre réglementaire européen.
