ETF Portfolio: Aufteilung & Aufbau des perfekten ETF Depots (2024)

Martin Schwarz

Profi Investor

Letztes Update am: 9. August 2022 | Offenlegung ETF Nachrichten bietet hochwertige Einblicke in Form von Finanzratgebern und Video Tutorials zum Thema Aktienkauf und Aktienanlage. Wir vergleichen die Top-Anbieter und Wir vergleichen die Top-Anbieter und geben einen detaillierten Einblick in deren Produktangebot. Wir beraten oder empfehlen keinen Anbieter sondern wollen unseren Lesern ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen und auf eigene Verantwortung zu handeln. Contracts for Difference (“CFDs”) sind gehebelte Produkte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Contracts for Difference (“CFDs”) sind Hebelprodukte und bergen ein erhebliches Verlustrisiko für Ihr Kapital. Bis zu 67 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit den auf dieser Website verglichenen Brokern. Bitte vergewissern Sie sich, dass Sie die Risiken vollständig verstehen und sich unabhängig beraten lassen. Durch die weitere Nutzung dieser Website erklären Sie sich mit unseren Datenschutzbestimmungen einverstanden.

Share

Wenn Sie etwas Geld gespart haben und es in Gewinn umwandeln möchten, ist eine der sichersten und effektivsten Methoden die Investition in einen ETF (börsengehandelter Fonds). Dieses Finanzinstrument besteht aus einem Zusammenschluss verschiedener Vermögenswerte, wie z. B. einem Investmentfonds, der wie eine Aktie an der Börse gehandelt wird. Doch wie baut man das perfekte ETF-Portfolio auf? Wir zeigen es Ihnen!

Was sind die Merkmale eines perfekten ETF-Portfolios?

Bevor wir die drei Eigenschaften erwähnen, in denen sich ein gutes ETF-Portfolio auszeichnen sollte, ist es sinnvoll, ein wenig über das Finanzinstrument selbst zu sprechen. Denn was ist ein ETF oder börsengehandelter Fonds? Grundsätzlich handelt es sich dabei um einen Vermögenswert, der sich auf ganze Indizes bezieht, um von der Entwicklung eines Marktes zu profitieren. Trade Republic, der Broker schlechthin für Investitionen dieser Art, bietet z. B. ETFs, die in den gesamten investieren.

Es werden also mehrere Assets gleichzeitig vereint. Sie sind in der Regel risikoarme Finanzinstrumente mit einer interessanten langfristigen Rendite. Ein ETF wird in der Regel von einem Finanzinstitut verwaltet, das ihn durch ein Team von Experten erstellt, die versuchen, ein bestimmtes Ziel einzuhalten. Der gekaufte ETF wird auf Ihren Namen laufen, aber da Sie in zugrunde liegende Vermögenswerte investieren, sollten Sie beachten, dass diese Vermögenswerte immer noch im Besitz Ihrer ursprünglichen Anleger sind (d. h. das Engagement ist indirekt).

Und was muss ein ETF-Portfolio haben, um möglichst perfekt zu sein? Treffer!

Spreads

Hohe Renditen

Geringe Kosten

ETF-Portfolio-Strategien: Was sind die gefragtesten Optionen?

Bei der Zusammenstellung eines Portfolios von Investmentfonds (ETFs) gibt es keine Einheitslösung. Darüber hinaus bietet die ETF-Portfoliostrategie eine Reihe verschiedener Alternativen, die miteinander kombiniert werden können. Damit meinen wir, dass die folgenden ETF-Portfolioempfehlungen keine Einbahnstraße sind. Vielmehr ist dies nur eine erste Annäherung, um Ihnen eine allgemeine Vorstellung von den verschiedenen Wegen zu geben, die Sie einschlagen können:

Beispiele für die ETF-Portfoliokonstruktion

Wenn es um die Zusammensetzung des ETF-Portfolios geht, haben Sie mehrere Möglichkeiten. Es gibt keinen einheitlichen Fahrplan, weder für die Auswahl der ETFs, in die Sie investieren möchten, noch für die Allokation von ETF-Portfolios. Wenn Sie jedoch gerade erst anfangen, finden Sie hier einige Beispiele, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrenere Investoren nützlich sein können:

ETF-Portfolioaufbau für Einsteiger

Eine ETF-Portfoliostrategie für Einsteiger ist eine Allokation von z.B. 20% und 80% in internationalen ETFs mit Bezug auf entwickelte Ländern und Schwellenländer. Zwei risikoarme und durchaus interessante Optionen in dieser Hinsicht sind die folgenden:

• Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C) (20 %): Dieser EFT versucht, den MSCI Emerging Markets Index so genau wie möglich nachzubilden. Er wird in USD berechnet und in EUR umgerechnet. Mit ihm erhalten Sie ein Engagement in den wichtigsten Aktien der Schwellenländer. (ETF Rechner)
• iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (80%): Dieser ETF bildet den MSCI World Index umfassend ab. Damit erhalten Sie Zugang zu rund 1700 Unternehmen aus über 20 Ländern der entwickelten Welt.

ETF-Portfolio nach Ländern (mit Fokus auf die USA und Deutschland)

Die folgende ETF-Portfolioallokation kann mittel- bis langfristig sehr vorteilhaft sein. Damit haben Sie ein Engagement in renommierten Indizes, wie im DAX, der im Jahr 2021 eine starke Performance zeigte oder der US S&P 500. Die Zusammensetzung des ETF-Portfolios würde durch ein Engagement in Unternehmensanleihen vervollständigt werden, wobei unter anderem versucht wird, die Wertentwicklung des Barclays Capital-Index nachzubilden.

Trend-Investmentfonds-(ETF)-Portfolio

Diese ETF-Portfoliostrategie basiert auf einer hohen Diversifikation nach Sektoren, Indizes und Trends verschiedener Art. Wie Sie sehen können, handelt es sich dabei um ETFs, die auf allem basieren, von der Nasdaq über Biotech, Cybersicherheit, Automobil bis hin zu Nahrungsmitteln. Der Prozentsatz, der jedem ETF beiliegt, wie in den obigen Beispielen zur ETF-Portfolioerstellung, gibt an, wie viel Prozent er von Ihrer Anlage einnehmen sollte:

Dividenden-ETF-Portfolio

Eine weitere Option beim Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds am Aktienmarkt ist es, auf ETFs zu setzen, die Dividenden abwerfen. Eine Dividende ist im Grunde ein Geldbetrag, den ein Unternehmen an seine Aktionäre ausschüttet. In diesem Zusammenhang empfehlen wir drei ETFs mit Engagement in dividendenzahlenden Unternehmen:

iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (DE)

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF

Invesco FTSE Emerging Markets High Dividend Low Volatility UCITS ETF

Die besten Broker für den Aufbau eines ETF-Portfolios

Wenn Sie online in ETFs investieren, erfolgt die ETF-Portfoliozuordnung am besten über etablierte und vertrauenswürdige Plattformen. Wenn Sie gerade erst anfangen, ist es sehr wahrscheinlich, dass Sie nicht wissen, wo Sie anfangen sollen und welche die besten Alternativen sind. Um Ihnen bei Ihrem Investitionsabenteuer der ETF-Portfoliozusammenstellung zu helfen, haben wir vier der besten Broker für Investitionen in diese Art von Finanzinstrumenten zusammengestellt.

Trade Republic

DeGiro

Libertex

Wie man in 3 einfachen Schritten in einen ETF über Trade Republic investiert

Mischung des ETF-Portfolios: Übersicht

Um sich vor Risiken zu schützen, ist eine der besten Waffen die Diversifizierung. Damit meinen wir die Investition in eine Vielzahl von ETFs, die möglichst viele Optionen abdecken. Es gilt, ein heterogenes Portfolio von Investmentfonds auf dem Aktienmarkt zu schaffen, das bei Rückgängen verschiedener Unternehmen oder Vermögenswerte überleben kann. Es gibt jedoch einige häufige Fehler, die bei der Diversifizierung zu beachten sind:

• Geografische Konzentration: Es ist logisch, dass man sich am Anfang auf das beschränkt, was man weiß. Sobald Sie jedoch Kenntnisse erlangt haben, werden Sie erkennen, dass es nicht das Klügste ist, sich auf ein Land zu konzentrieren, selbst wenn es sich um mehrere Unternehmen oder Vermögenswerte handelt.
• Investieren in einen einzigen Sektor: Wenn alle Ihre ETFs technologiebezogen sind, werden Sie in dem Moment, in dem sie an Dynamik verlieren, leiden (vergessen Sie zum Beispiel nicht die Dotcom-Blase in den späten 1990er Jahren). Daher ist es am besten, sich für die Erstellung von ETF-Portfolios zu entscheiden, die verschiedene Sektoren abdecken.
• Hoch korrelierte Vermögenswerte: Hiermit beziehen wir uns auf die Beziehung zwischen den verschiedenen Komponenten Ihres Portfolios. Wenn sie zu eng ist, steigen und fallen sie entsprechend. Eine niedrige Gesamtkorrelation kann Ihren Renditen helfen.
• Überdiversifizierung: Ein Übermaß an irgendetwas ist immer schädlich. Die Diversifizierung muss also auch ausgewogen sein. Die Anzahl der Bestandteile in einem ETF-Portfolio, das durch Diversifizierung eine Risikominderung anstrebt, sollte zwischen fünf und fünfzehn liegen.

Mögliche Lebenszeitrenditen mit dem perfekten Investmentfonds (ETF) Portfolio

Was viele Anleger dazu veranlasst, ihr Geld in ETFs zu stecken, ist, dass ein Portfolio aus börsengehandelten Fonds in der Regel mittel- bis langfristig eine stabile Rendite bietet. Es stimmt, dass die Renditen nicht überwältigend sind, aber wenn Ihre Zeitpräferenz gering ist, können Sie Ihr Geld über die Jahre solide wachsen lassen. Jährliche Renditen können im Durchschnitt 2-3% betragen, was großartig ist, um zumindest mit der Inflation Schritt zu halten und keine Kaufkraft zu verlieren.

Um den Erfolg zu sichern, sind die wichtigsten ETF-Portfolioempfehlungen jedoch Diversifikation und eine geringe Korrelation zwischen den Vermögenswerten. Auf diese Weise kann Abwärtstrends mit mehr Sicherheit begegnet werden. Es ist eine gute Idee, diesen Ansatz zu verwenden, da ETFs ein sehr interessantes Wachstum darstellen. Viele Anleger möchten in sie einsteigen, um ein ETF-Sparplan-Portfolio zu erstellen.

Erstellung von ETF-Portfolios: Lohnt sich der Aufwand?

Wenn man Geld gespart hat, denkt man oft darüber nach, wie man es gewinnbringend einsetzen kann. Die Möglichkeiten sind vielfältig, aber wenn Sie kein Finanzexperte sind, sollten Sie sich lieber für die Zusammenstellung eines ETF-Portfolios entscheiden, denn die Vorteile sind zahlreich (obwohl auch die Nachteile nicht vergessen werden sollten):

Gebühren beim Aufbau von ETF-Portfolios

Wie berechnet man die Performance einer ETF-Portfoliostrategie?

ETF-Portfolio-Erfahrungen: Unser Fazit

Wenn Sie sehr risikoscheu sind, aber trotzdem investieren möchten, sind ETFs das beste Finanzinstrument für Sie. Da diese Anlagen mittel- bis langfristig ausgerichtet sind, können Sie nach und nach einen Beitrag leisten, in der Hoffnung, über mehrere Jahrzehnte eine gute Rendite zu erzielen. Natürlich haben in diesem Ökosystem auch die konservativsten Strategien ihre Tücken. Wenn es also um die richtige ETF-Portfolio-Allokation geht, sollten Sie nicht vergessen, zu diversifizieren und sich immer über neue Optionen und Möglichkeiten zu informieren, die Ihnen Auftrieb geben können.

In diesem Sinne ist eine der besten Alternativen, um ETFs zu kaufen, Trade Republic, da es mehr als hundert Optionen zu einem Einheitspreis von 1 Euro und mehrere Zahlungsarten bietet. Worauf warten Sie noch?

Häufig gestellte Fragen zum ETF-Portfolio

Investieren ist faszinierend, aber die Welt zu beherrschen ist keine leichte Aufgabe. Offensichtlich können wir in diesem Artikel aus Platzgründen nicht so tief in das ETF-Universum eintauchen, wie wir es gerne würden. Dies bedeutet jedoch nicht, dass wir den Inhalt nicht mit einem Abschnitt mit häufig gestellten Fragen abschließen können: