7 beste Britse dividend aandelen in 2024 - Finansjaal (2024)

Door het grote aanbod aandelen is het niet eenvoudig om de juiste dividend aandelen te vinden. Wil je voor meer spreiding zorgen of ben je om een andere reden geïnteresseerd in het Verenigd Koninkrijk? In dit artikel kijken we specifiek naar Britse dividend aandelen. Aan de hand van een aantal criteria noemen we een aantal goede opties zodat jij makkelijker kunt kiezen.

Samenvatting beste Britse dividend aandelen

In de onderstaande tabel kun je een overzicht vinden van alle aandelen die we in dit artikel benoemen.

Verder in dit artikel vind je meer informatie over elk aandeel. Daarnaast gaan we ook dieper in op de selectiemethode voor deze Britse dividend aandelen.

Beleggen in Britse dividend aandelen

Het Verenigd Koninkrijk is de op één na grootste economie van Europa. Alleen Duitsland heeft een grotere economie.

Door het verlaten van de EU staat de Britse economie ook iets losser van de rest van Europa. Dit zou je kunnen zien als een betere spreiding. Daarom is het logisch dat je ook naar het Verenigd Koninkrijk kijkt bij het beleggen in dividend aandelen.

Laten we voordat we naar de beste Britse dividend aandelen gaan ook even stilstaan bij waar je allemaal op kunt letten bij het beleggen in deze aandelen.

Allereerst kunnen dividend aandelen een manier zijn om een cashflow op te bouwen uit je beleggingen. Dividend dat je ontvangt is eigenlijk passief inkomen. Wanneer je een groot genoeg vermogen hebt dan kun je door te beleggen in dividend aandelen dus leven van dividend.

Het nadeel van het leven van dividendinkomsten is dat je het dividend niet meer kunt herbeleggen. Dit is echter wel nodig om te kunnen profiteren van het rente-op-rente effect (samengestelde rente), wat essentieel is om serieus vermogen op te bouwen.

Ten slotte is het belangrijk om je te realiseren dat alleen beleggen in Britse dividend aandelen niet zorgt voor een goede geografische spreiding. Je kunt daarom bijvoorbeeld ook kijken naarAmerikaanse dividend aandelenen Europese dividend aandelen.

Wil je het echt goed doen dan kun je kijken naar een dividend ETF. Hiermee kun je makkelijker voor een goede geografische spreiding zorgen. Je kunt met zo’n ETF in één keer beleggen in honderden, soms wel duizenden, bedrijven die een goed dividendrendement hebben.

Hoe selecteer je de beste Britse dividend aandelen?

Hoe kun je de beste Britse dividend aandelen selecteren? We laten een aantalfinanciële kengetallenzien waar je op kunt letten bij het vergelijken van verschillende dividend aandelen.

Dit is slechts een klein deel van het totale aantal financiële ratio’s. Het is belangrijk om je keuze nooit te baseren op één of slechts enkele ratio’s.

Dividendrendement

Het dividendrendement geeft de verhouding aan tussen het uitgekeerde dividend en de prijs van het aandeel.

Dividend wordt namelijk uitgekeerd per aandeel dat je bezit. Een dividend van €0,20 zegt echter niet zoveel. Je wilt namelijk ook weten wat de prijs is voor een aandeel.

Er is namelijk een groot verschil wanneer je €0,20 dividend krijgt op een aandeel van €4 (5%) ten opzichte van €0,20 op een aandeel van €20 (1%).

Over het algemeen zou je kunnen stellen dat een hoger dividendrendement beter is. Je krijgt immers meer dividend in verhouding met je investering. Toch kan een té hoog dividendrendement ook een indicatie zijn dat er iets mis is.

Zoals we eerder hebben gezien zorgt een hoog dividend ervoor dat het bedrijf interessant is voor beleggers. Soms keert een bedrijf een (te) hoog dividend uit, terwijl ze zich dit eigenlijk niet kunnen veroorloven.

Uit een onderzoek van Hartford Funds is dan ook gebleken dat aandelen het hoogste dividendrendement minder goed presteren dan bedrijven met een iets lager dividendrendement.

Een hoog dividendrendement is dus niet altijd beter. Gezonde dividendrendementen zijn over het algemeen tussen de 3% en 5%.

Dividend payout ratio

Dedividend payout ratiogeeft aan welk deel van de winst wordt uitgekeerd als dividend. Je kunt deze ratio berekenen aan de hand van de volgende simpele formule:

Wat een goede dividend payout ratio is hangt af van verschillende factoren.

Allereerst heeft de sector waarin een bedrijf actief is invloed op wat een normale payout ratio is. Zoals we eerder hebben gezien hebben bedrijven in de energiesector vaak minder ruimte voor groei, en daardoor dus ook een hogere payout ratio.

Wanneer een bedrijf een payout ratio heeft van 100% dan keert het dus meer dividend uit dan dat er winst wordt gemaakt. Dit dividendbeleid is niet vol te houden op de lange termijn.

Over het algemeen is een payout ratio van meer dan 50% hoog. Een bedrijf keert dan meer dan de helft van de winst uit als dividend.

Dit hoeft echter niet altijd slecht te zijn. Een bedrijf zoals Coca-Cola heeft bijvoorbeeld een payout ratio van meer dan 70%. Dit kunnen ze zich echter veroorloven door hun positie als wereldwijde marktleider.

Verhouding tussen eigen vermogen en schulden

De verhouding tussen het eigen vermogen en de schulden van een bedrijf (debt-to-equity ratio) kan ook een goed financieel kengetal zijn om naar te kijken bij het selecteren van dividend aandelen.

De debt-to-equity ratio is een veelgebruikte schuldratio. Wanneer een bedrijf heel veel schulden heeft dan gaat een deel van de winst in de toekomst naar deze schulden. Dit kan ten koste gaan van de dividenduitkeringen.

Het is natuurlijk lastig om te zeggen wat een goede debt-to-equity ratio is, omdat dit verschilt per type bedrijf. Over het algemeen wordt een debt-to-equity ratio van lager dan 2 echter als goed gezien.

7 beste Britse dividend aandelen

Aan de hand van bovenstaande criteria hebben we een aantal Britse dividend aandelen geselecteerd. Deze staan in een willekeurige volgorde. Hieronder vind je meer informatie over elk aandeel zodat je een betere keuze kunt maken.

1. Unilever – 3,11% dividend

Unilever is het eerste bedrijf op deze lijst met Britse dividend aandelen. Veel mensen zullen deze multinational wel kennen. Ooit hadden ze het hoofdkantoor in Nederland, maar tegenwoordig zijn ze gevestigd in het Verenigd Koninkrijk.

Vrijwel iedereen gebruikt een of meerdere producten van deze gigant. Ze hebben namelijk 400 verschillende merken. Denk hierbij aan Calvé, Lipton, Unox, Ola, Dove, Glorix, de Vegetarische Slager en nog honderden andere merken.

Doordat ze al meer dan tien jaar het dividend hebben verhoogd is Unilever een Europese dividend aristocraat. Het dividendrendement van Unilever was gemiddeld 3,11% in de laatste vijf jaar.

De dividend payout ratio en de debt-to-equity ratio zijn beide aan de hoge kant, maar niet te hoog. Unilever keert iets meer dan de helft van de winst uit als dividend. Bovendien ligt de debt-to-equity ratio nog onder de richtlijn van 2.

2. Diageo– 2,01% dividend

Diageo richt zich op de productie en verkoop van bier en gedestilleerde dranken. Bekende merken van Diageo zijn Johnnie Walker, Smirnoff en Guinness. Ook Diageo behoort tot de Europese dividend aristocraten omdat ze het dividend meer dan tien jaar lang hebben verhoogd.

Dit bedrijf had een gemiddeld dividendrendement van 2,20% in de laatste vijf jaar en het keert iets minder dan de helft van de winst uit als dividend. De debt-to-equity ratio is met 1,87 wel aan de hoge kant, maar binnen de richtlijn. Diageo heeft dus redelijk wat schulden in verhouding met het eigen vermogen.

3. AstraZeneca– 2,41% dividend

AstraZeneca is een internationaal farmaceutisch bedrijf dat zich toelegt op de ontwikkeling, productie en verkoop van geneesmiddelen. De meeste mensen kennen dit bedrijf van een van de vaccins voor het coronavirus. AstraZeneca richt zich echter ook op andere gebieden, waaronder cardiologie, oncologie en ademhalingsziekten.

Het dividendrendement van AstraZenca lag de afgelopen vijf jaar gemiddeld op 2,41%. De dividend payout ratio is wel redelijk hoog. Ze keren namelijk bijna al hun winst uit als dividend. Dit is dus iets om in de gaten te houden. De verhouding tussen de schulden en het eigen vermogen zit met 0,91 echter wel ruim onder de richtlijn.

4. BP– 5,38% dividend

BP is een energiebedrijf dat actief is over de hele wereld. De afkorting van BP staat voor British Petroleum, wat verraad dat het bedrijf Brits is. Met tankstations in onder andere Nederland en België zijn ze een bekende naam voor veel mensen. BP richt zich voornamelijk op de exploratie, productie en distributie van olie en gas.

Het gemiddeld dividendrendement in de afgelopen vijf jaar was met 5,38% erg goed. Ook keren ze helemaal geen groot deel van de winst uit, namelijk 18,46%. Ze hebben ten slotte ook ruim meer eigen vermogen dan schulden. De debt-to-equity ratio is 0,66. BP scoort dus goed op al onze criteria.

5. National Grid– 4,96% dividend

National Grid is het vijfde bedrijf op deze lijst met Britse dividend aandelen. Dit energiebedrijf richt zich op de distributie van elektriciteit en gas. Ook beheren ze de netwerken die energie overbrengen naar huizen, bedrijven en industrieën. National Grid is actief in zowel het Verenigd Koninkrijk als de Verenigde Staten.

Met een dividendrendement van bijna 5% gemiddeld in de afgelopen vijf jaar is National Grid een interessant Brits dividend aandeel. Ze keren wel meer dan de helft van de winst uit als dividend; de dividend payout ratio is 66,52%. Qua de hoeveelheid schulden vallen ze binnen de richtlijn van 2, maar met een debt-to-equity ratio van 1,50 is de hoeveelheid schulden wel aan de hoge kant.

6. BAE Systems– 3,14% dividend

BAE Systems is een wereldwijd defensie- en beveiligingsbedrijf. Ze leveren geavanceerde technologieën en systemen voor lucht-, land- en maritieme toepassingen. BAE Systems is betrokken bij de ontwikkeling van gevechtsvliegtuigen, oorlogsschepen, geavanceerde elektronica en beveiligingsoplossingen.

Het dividendrendement van BAE Systems was met gemiddeld 3,14% per jaar prima in de afgelopen vijf jaar. Ze keren bovendien ongeveer de helft van de winst uit als dividend, wat helemaal niet gek is voor een gevestigde naam. De hoeveelheid schulden is kleiner dan het eigen vermogen, waarmee de debt-to-equity ratio ruim onder de richtlijn valt.

7. Shell– 4,30% dividend

Shellis het laatste bedrijf op deze lijst met Britse dividend aandelen. Vrijwel iedereen kent ditvoormalig Nederlandse oliebedrijfwel. Net zoals Unilever is Shell ook naar het Verenigd Koninkrijk vertrokken.

Shell laat in de afgelopen vijf jaar een mooi dividendrendement zien. Dit was namelijk gemiddeld 4,30% per jaar. Het bedrijf keert slechts 18,98% van de winst uit als dividend en heeft een debt-to-equity ratio van 0,44. Hiermee scoort Shell goed op alle criteria in dit artikel.

Conclusie

Hopelijk heb je iets gehad aan dit artikel met beste Britse dividend aandelen. Mist er een aandeel in deze lijst? Laat het vooral weten in de reacties.

Eerder in dit artikel hebben we al verwezen naar onze artikelen over Europese, Amerikaanse en Duitse dividend aandelen. Wellicht vind je Nederlandse dividend aandelen, Franse dividend aandelen en Belgische dividend aandelen ook interessant.